Tìm hiểu về Lot, Pip và Pipette trong Forex

Năm 2008, một nhà đầu tư forex tên là John Smith đã kiếm được hơn 1 triệu USD chỉ với một giao dịch duy nhất. Ông đã mua 100 lot EUR/USD khi tỷ giá đang ở mức 1,5000. Sau đó, tỷ giá đã tăng lên 1,5200 và ông đã bán ra, thu về lợi nhuận khổng lồ.

Tuy nhiên, để đạt được thành công như vậy thị trường forex, bạn cần phải hiểu rõ các khái niệm cơ bản nhất, trong đó có Lot, Pip và Pipette. Liệu bạn có muốn trở thành một nhà đầu tư forex thành công? Nếu có, hãy cùng Forexnews.vn theo dõi nội dung bài viết này để tìm hiểu về Lot, Pip và Pipette.

1.Lot là gì, kích thước và cách tính Lot trong forex

Lot theo định nghĩa thông thường là đại diện cho một đơn vị tiêu chuẩn để đo lường khối lượng của một vị thế tiền tệ mà một nhà giao dịch mở. Đây là số tiền mà người giao dịch đầu tư forex bằng cách mua một loại tiền tệ với hy vọng bán nó sau đó với giá cao hơn.

Việc tính toán lô là một phần quan trọng của hệ thống quản lý rủi ro, mà được khuyến khích cho những người tiếp cận thị trường với cách tiếp cận cân bằng và có cấu trúc. Điều này giúp người giao dịch có khả năng kiểm soát và quản lý mức độ rủi ro của họ, làm tăng cơ hội thành công trong môi trường giao dịch forex. Hãy cùng khám phá cách tính toán lô và tầm quan trọng của nó trong chiến lược giao dịch.

1.1. Lot trong forex là gì?

Trên thị trường Forex, việc mở các vị trí đòi hỏi sử dụng các đơn vị giao dịch forex cụ thể được gọi là lô. Chẳng hạn, một nhà giao dịch không thể mua đúng 1.000 euro, họ phải mua 1 lô, 2 lô, hoặc thậm chí 0,01 lô…

Lô tiêu chuẩn trong thị trường forex tương đương với 100.000 đơn vị của tiền tệ cơ bản. Điều này có nghĩa là nếu bạn muốn thực hiện giao dịch với đô la Mỹ và khối lượng là 1 lô, bạn cần phải có 100.000 USD để thực hiện giao dịch. Mặc dù vậy, hiện nay có nhiều kích thước lô khác nhau mà nhà đầu tư forex có thể chọn: Mini, Micro, Nano Lot với các giá trị lần lượt là 10.000, 1.000 và 100 đơn vị tiền tệ.

• Mini lot

Mini lot tương đương với 10% so với lot tiêu chuẩn. Khi bạn mở một lệnh với 1 mini lot trên tài khoản Forex, bạn sẽ mua hoặc bán 10.000 đơn vị của tiền tệ cơ bản, thay vì con số lên đến 100.000 như trong trường hợp của lot tiêu chuẩn. Mini lot mang lại sự thuận tiện bởi vì nó không yêu cầu số tiền lớn để tham gia giao dịch forex, giúp bạn chỉ cần một khoản tiền nạp nhỏ hơn để bắt đầu.

• Micro lot

Micro lot tương đương với 1% so với lot tiêu chuẩn. Khi bạn thực hiện một lệnh với 1 lot EUR/USD, bạn mua 1.000 EUR với giá 1.112,60 USD. Một lệnh 0.01 có nghĩa là bạn mua 10 euro với giá 11,83 đô la. Điều này cho thấy sự linh hoạt của micro lot, cho phép bạn tham gia giao dịch forex với số tiền nhỏ và quản lý rủi ro một cách hiệu quả.

• Nano lot

Một nano lot tương đương với 0,1% so với lot tiêu chuẩn. Tài khoản nano lot thường được biết đến như tài khoản cent, với mỗi lot ở đây tương ứng với một lệnh cho 100 đơn vị tiền tệ cơ sở. Để minh họa, khi thực hiện một lệnh cho 1 lot, bạn mua/bán 100 EUR với giá 118,26 USD. Giao dịch nhỏ nhất có thể có là với khối lượng 0.01 lot, điều này có nghĩa là bạn mua 1 euro với giá 1,1826 đô la Mỹ. Sự hiện diện của nano lot mang lại sự linh hoạt đặc biệt cho nhà đầu tư forex, cho phép họ tham gia thị trường với số vốn nhỏ và kiểm soát rủi ro một cách chặt chẽ.

• Cách tính Lot trong forex 

1 điểm trong một lô tiêu chuẩn mang lại lợi nhuận hoặc lỗ trung bình là $ 10, tùy thuộc vào cách giá đi. Phân tích thống kê cho thấy sự điều chỉnh của cặp tiền có thể đạt 20 điểm, tức là mức lỗ có thể lên tới 200 đô la. Có ba cách tiếp cận:

• Lấy giá trị biến động bình quân làm cơ sở

Nó cho phép bạn tăng khối lượng của lô trong phạm vi rủi ro ước tính. Nhà giao dịch forex giả định rằng mức lỗ trung bình (có thể xảy ra nhất) chỉ có thể lên tới 10 điểm, chẳng hạn như vì họ mở một vị thế với khối lượng lớn hơn (sử dụng đòn bẩy lớn hơn).

Nhưng sau đó, khoản tiền gửi vẫn không được bảo vệ khỏi sự biến động bất thường – việc mất 20 điểm có thể dẫn đến việc dừng hoạt động.

• Quản lý lỗ

Chủ động quản lý lỗ là một chiến lược thông minh. Dựa trên phân tích thống kê, nhà giao dịch có thể đặt mức cắt lỗ hợp lý để giữ cho lỗ không vượt quá mức nào đó, tránh rủi ro lớn. Nếu mức điều chỉnh có thể đạt 20 điểm, nhà giao dịch forex có thể xác định một mức cắt lỗ nào đó, chẳng hạn như 15 điểm, để đảm bảo mức lỗ được kiểm soát.

• Tối ưu hóa lợi nhuận

Nhìn từ góc độ tích cực, sự điều chỉnh cũng mở ra cơ hội tối ưu hóa lợi nhuận. Nhà đầu tư forex có thể xem xét cách tận dụng mức điều chỉnh để đặt mục tiêu lợi nhuận cao hơn. Tuy nhiên, điều này đòi hỏi sự cân nhắc cẩn thận và chiến lược giao dịch linh hoạt.

Ví dụ cụ thể về cách tính Lot

Giả sử chúng ta có một tình huống đầu tư với các thông số sau:

• Số tiền đặt cọc: $3,000.

• Rủi ro tối đa là 5% cho mỗi giao dịch.

• Đòn bẩy là 1:100.

• Mức cắt lỗ được đặt là 50 điểm.

Nếu chúng ta sử dụng toàn bộ số tiền đặt cọc cho một giao dịch forex, tức là $3,000 và áp dụng đòn bẩy 1:100, tổng giá trị vị trí sẽ là $300,000. Tuy nhiên, để tuân thủ nguyên tắc quản lý rủi ro, chúng ta sẽ xác định rủi ro tối đa trên mỗi giao dịch.

Rủi ro cho phép trên mỗi giao dịch forex được tính là 5% của số tiền đặt cọc, tức là $150. Với mức cắt lỗ là 50 điểm và chi phí mỗi điểm là $3 (đối với 1 lot tiêu chuẩn), chúng ta có thể xác định kích thước lô tối đa là 0,3 lot.

Tuy nhiên, để duy trì nguyên tắc quản lý rủi ro, chúng ta có thể quyết định chỉ đầu tư forex một phần nhỏ của số tiền đặt cọc. Chẳng hạn, nếu quyết định đầu tư 12.5% số tiền ký quỹ, tức là $375, chúng ta sẽ có khả năng mở một vị trí với kích thước lô tối đa là 0.3 và sử dụng đòn bẩy 1:100.

Dưới đây là một mô hình đơn giản trong Excel sẽ minh họa mối quan hệ giữa kích thước lô, mức rủi ro, và việc rút tiền (hoặc cắt lỗ). Điều này giúp nhà giao dịch hiểu rõ hơn về tác động của các yếu tố này đối với chiến lược đầu tư forex của mình.

2.Yếu tố quyết định kích thước lot trong Forex

Kích thước lot trong giao dịch forex là một phần quan trọng của chiến lược quản lý rủi ro và tài chính cá nhân. Có nhiều yếu tố quyết định kích thước lot mà một nhà giao dịch cần xem xét, bao gồm:

• Tổng Vốn Giao Dịch

Kích thước lot thường phản ánh tổng vốn bạn có sẵn để đầu tư forex. Người giao dịch cần xác định một phần nhỏ và an toàn của tổng vốn để đảm bảo rằng họ không sẽ mất hết khi thị trường di chuyển ngược.

• Mức độ rủi ro và thưởng

Mức độ rủi ro bạn chấp nhận ảnh hưởng trực tiếp đến kích thước lot. Nếu bạn chấp nhận rủi ro cao, bạn có thể mở vị thế với kích thước lot lớn hơn. Một phần quan trọng của quản lý rủi ro là tỷ lệ rủi ro và thưởng. Một tỷ lệ này cân nhắc giữa số tiền bạn sẵn sàng mất so với số tiền bạn mong đợi kiếm được.

• Phương pháp giao dịch

Phương pháp giao dịch forex của bạn ảnh hưởng đến kích thước lot. Một số chiến lược yêu cầu kích thước lot cố định, trong khi các chiến lược khác có thể điều chỉnh kích thước lot tùy thuộc vào điều kiện thị trường.

• Đòn bẩy (Leverage)

Sử dụng đòn bẩy có thể ảnh hưởng đến kích thước lot. Một số người giao dịch forex sử dụng đòn bẩy để tăng cường khả năng sinh lời, nhưng cũng làm tăng rủi ro. Điều này có thể dẫn đến việc giảm kích thước lot để kiểm soát rủi ro.

• Biến động thị trường

Kích thước lot cũng có thể được điều chỉnh dựa trên mức độ biến động của thị trường. Trong điều kiện thị trường biến động cao, việc giảm kích thước lot có thể giúp giảm thiểu rủi ro.

• Mục tiêu tài chính

Mục tiêu tài chính cá nhân và tỷ lệ sinh lời hằng năm cũng là yếu tố quyết định kích thước lot trong giao dịch forex. Một người có mục tiêu tài chính lớn hơn có thể chấp nhận rủi ro cao hơn.

3. Pip và Pipette trong forex là gì?

Pips và Pipette là những thuật ngữ quan trọng trong giao dịch Forex, được sử dụng để đo lường sự biến động của tỷ giá giữa các cặp tiền tệ. Pips và Pipette cũng là cơ sở để tính lợi nhuận hoặc rủi ro của mỗi giao dịch. Tôi sẽ phân tích chi tiết và cho ví dụ cụ thể về Pips và Pipette như sau:

• Pip là tên viết tắt của cụm từ percentage in point (điểm phần trăm), là đơn vị nhỏ nhất để tính sự dịch chuyển giá của một cặp tiền tệ. Pip thường được xác định là số thập phân gần số cuối cùng trong giá hiển thị của một cặp tiền tệ forex. 

Ví dụ, nếu giá của cặp EUR/USD là 1.08949, thì Pip là số 4 ở hàng thập phân thứ tư, tức là 0.0004 Pip. Nếu giá của cặp USD/JPY là 107.701, thì Pip là số 0 ở hàng thập phân thứ hai, tức là 0.00 Pip. Nếu giá của cặp XAU/USD (vàng) là 1728.90, thì Pip là số 9 ở hàng thập phân thứ nhất, tức là 0.9 Pip.

• Pipette hay còn gọi là point, là số thập phân của Pip, tức là 10 Pipette bằng 1 Pip. Pipette được sử dụng để đo những thay đổi giá nhỏ hơn một Pip. Pipette chính là số cuối cùng trong giá hiển thị của một cặp tiền tệ forex. 

Ví dụ, nếu giá của cặp EUR/USD là 1.08949, thì Pipette là số 9 ở hàng thập phân thứ năm, tức là 0.00009 Pipette. Nếu giá của cặp USD/JPY là 107.701, thì Pipette là số 1 ở hàng thập phân thứ ba, tức là 0.001 Pipette. Nếu giá của cặp XAU/USD (vàng) là 1728.90, thì Pipette là số 0 ở hàng thập phân thứ hai, tức là 0.00 Pipette.

Giá trị của một Point trên thị trường Forex

Nếu bạn là một nhà giao dịch chứng khoán, giá trị của một point sẽ phản ánh đơn vị đo lường giá trị của công cụ được giao dịch. Trong trường hợp công cụ được giao dịch bằng đơn vị đô la Mỹ, 1 point sẽ đồng nghĩa với 1 đô la. Tương tự, nếu giao dịch được thực hiện bằng euro, giá trị của 1 point sẽ là 1 euro.

Đối với những nhà giao dịch forex tham gia thị trường Forex, giá trị của 1 point không có sự khác biệt so với 1 pip. Do đó, cách tính giá trị này sẽ tương tự như khi xác định giá trị của 1 pip. Điều này giúp những nhà giao dịch hiểu rõ hơn về ảnh hưởng của biến động giá và các yếu tố khác đối với chiến lược và quản lý rủi ro của họ.

4. Cách tính Pip trong forex

Để tính toán giá trị Pip trong Forex, bạn cần biết một số thông tin cơ bản, bao gồm cặp tiền tệ khi bạn giao dịch forex, kích thước lot và mức đòn bẩy (leverage) được sử dụng. Dưới đây là cách chi tiết để tính giá trị Pip:

Công thức tính giá trị Pip

Giá Trị Pip = (Kích Thước Lot) x (Biến Động 1 Pip) x (Tỷ Giá Đối Tượng/USD)

• Kích thước Lot (Lot Size):

Kích thước lot đo lường số lượng đơn vị tiền tệ bạn mua bán. Có ba loại lot phổ biến là Standard Lot (100,000 đơn vị), Mini Lot (10,000 đơn vị), và Micro Lot (1,000 đơn vị).

• Biến động 1 Pip (Pip Movement):

Đây là số lượng pip bạn dự kiến giá sẽ thay đổi trong một phiên giao dịch forex. Ví dụ, nếu bạn dự kiến giá sẽ tăng từ 1.3000 lên 1.3001, biến động là 1 pip.

• Tỷ giá đối tượng/USD:

Đây là tỷ giá của cặp tiền tệ bạn đang giao dịch đối với đô la Mỹ (USD). Ví dụ, nếu bạn giao dịch cặp EUR/USD và tỷ giá là 1.3000, nghĩa là 1 euro có giá trị 1.3 đô la Mỹ.

Ví dụ tính giá trị Pip

Giả sử bạn mua 1 lot (100,000 đơn vị) của cặp tiền tệ EUR/USD với tỷ giá 1.3000 và biến động 1 pip là 0.0001.

Giá Trị Pip = (100,000) x (0.0001) x (1.3000) = 13 đô la Mỹ.

Điều này có nghĩa là mỗi biến động 1 pip trong giá của cặp EUR/USD sẽ ảnh hưởng đến giá trị vị thế của bạn là 13 đô la Mỹ.

Lưu ý quan trọng:

• Với Mini Lot (10,000 đơn vị):

Giá trị Pip = (10,000) x (0.0001) x (Tỷ Giá Đối Tượng/USD).

• Với Micro Lot (1,000 đơn vị):

Giá trị Pip = (1,000) x (0.0001) x (Tỷ Giá Đối Tượng/USD).

Nắm vững cách tính giá trị Pip giúp bạn hiểu rõ hơn về mức rủi ro và thưởng trong giao dịch Forex, đặc biệt là khi sử dụng đòn bẩy. Đồng thời, hãy cân nhắc sử dụng các công cụ và máy tính giao dịch để giúp tính toán nhanh chóng và chính xác.

Pip và biến động giá thông qua Pips Calculator

Đối với những người tham gia thị trường forex, việc tính toán giá trị của Pips (Percentage in Points) đóng vai trò quan trọng trong việc đánh giá tiềm năng lãi hoặc lỗ của một giao dịch. Nhà giao dịch sử dụng các giá trị này để xác định khối lượng lệnh phù hợp với nguyên tắc quản lý rủi ro và vốn giao dịch của họ.

Trong quá trình tính toán, những yếu tố quan trọng cần được xem xét bao gồm:

• Tính toán giá trị của một Pip

Để tính giá trị của một Pip, nhà giao dịch cần biết giá trị của một Pip với khối lượng 1 lot của cặp tiền tệ mà họ giao dịch forex, được đo bằng loại tiền tệ của tài khoản của họ.

• Tính toán lỗ cắt tại mức cụ thể

Nhà giao dịch forex tính toán lỗ cắt dựa trên mức cắt lỗ mong muốn, được đặt ở mức pip cụ thể. Công thức tính lỗ cắt cho khối lượng tiêu chuẩn (đơn vị tiền tệ tài khoản) là giá trị pip nhân với mức cắt lỗ tính bằng pip.

• Tính toán khối lượng lệnh

Sử dụng quy tắc quản lý rủi ro, nhà giao dịch xác định khối lượng lệnh tối đa dựa trên tỷ lệ rủi ro so với vốn giao dịch forex. Ví dụ, nếu nhà giao dịch không muốn rủi ro quá 3% của vốn giao dịch cho mỗi lệnh và lỗ cắt tương ứng với $20, họ sẽ tính toán khối lượng lệnh để không vượt quá rủi ro này.

Ví dụ cụ thể, nhà giao dịch muốn rủi ro tối đa $6 (3% của $200) và với lỗ cắt $20, họ sẽ cần giảm khối lượng lệnh để đảm bảo rằng rủi ro không vượt quá mức mong muốn.

Như vậy, việc tính toán thông qua Pips Calculator giúp nhà giao dịch forex xác định kích thước lệnh phù hợp với chiến lược quản lý rủi ro và vốn đầu tư của họ.

Dưới đây là một số mẹo để sử dụng pip đúng cách trong giao dịch Forex:

• Hiểu rõ giá trị của Pip

Trước hết, đảm bảo bạn hiểu rõ giá trị của Pip đối với cặp tiền tệ mà bạn đang giao dịch. Điều này giúp bạn đánh giá được mức rủi ro và lợi nhuận trong từng lệnh.

• Sử dụng Pip để đặt mục tiêu và cắt lỗ

Sử dụng giá trị pip để xác định mức lợi nhuận mong đợi và mức rủi ro trong mỗi giao dịch forex. Điều này giúp bạn đặt mục tiêu và cắt lỗ dựa trên dữ liệu cụ thể và không chỉ dựa vào cảm giác.

• Áp dụng quy tắc 2% cho quản lý rủi ro

Hãy giữ cho mỗi giao dịch forex của bạn dưới 2% tổng số vốn giao dịch. Sử dụng giá trị pip để tính toán kích thước lô phù hợp để duy trì quy tắc quản lý rủi ro này.

• Hiểu biến động giá và đòn bẩy

Biết cách biến động giá ảnh hưởng đến giá trị pip. Nếu bạn sử dụng đòn bẩy, hãy nhớ rằng sẽ có tác động lớn đến rủi ro và lợi nhuận.

• Thực hiện Backtesting với Pip

Sử dụng giá trị pip khi thực hiện backtesting cho chiến lược giao dịch forex của bạn. Điều này giúp bạn đánh giá hiệu suất lịch sử của chiến lược theo cách thực tế.

• Theo dõi biến động Spread

Spread có thể ảnh hưởng đến giá trị pip, vì vậy hãy theo dõi sự biến động của nó và tìm hiểu cách nó có thể ảnh hưởng đến chiến lược của bạn.

• Sử dụng công cụ tính toán Pip

Có nhiều công cụ trực tuyến hoặc tích hợp trong các nền tảng giao dịch forex giúp bạn tính toán giá trị pip một cách nhanh chóng và chính xác.

• Làm quen với phân số Pipette

Một số cặp tiền tệ sử dụng pipette, là đơn vị đo nhỏ hơn pip. Hiểu cách sử dụng pipette có thể làm tăng độ chính xác của phân tích giá.

• Nắm bắt thời điểm được giao dịch nhiều nhất

Các cặp tiền tệ có thể có biến động giá mạnh vào những thời điểm cụ thể trong ngày. Nắm bắt thời điểm này có thể giúp bạn tối ưu hóa sử dụng pip.

• Học từ kinh nghiệm

Theo dõi và đánh giá kết quả giao dịch trước đó để rút ra bài học. Học từ những giao dịch thành công và thất bại sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về cách sử dụng pip trong giao dịch forex.

Tham khảo thêm: Cách sử dụng đòn bẩy hiệu quả trong forex

Kết luận

Như vậy, trong bài viết này, chúng ta đã tìm hiểu về các khái niệm cơ bản trong giao dịch forex như Lot, Pip và Pipette. Chúng ta cũng đã biết cách tính lời/lỗ, phí giao dịch và đòn bẩy dựa trên các đơn vị đo lường này. Hiểu rõ các khái niệm này sẽ giúp bạn có thể quản lý rủi ro, tối ưu hóa lợi nhuận và nâng cao kỹ năng giao dịch của mình. Hy vọng bài viết này sẽ mang lại cho bạn những kiến thức forex bổ ích và thực tiễn.

Hãy tham khảo thêm tại đây