Benchmark là gì? Tầm quan trọng điểm định chuẩn trong forex

Bạn có biết rằng thị trường forex là thị trường tài chính lớn nhất và sôi động nhất trên thế giới không? Theo số liệu của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS), vào năm 2019, khối lượng giao dịch forex trung bình hàng ngày đạt 6,6 nghìn tỷ USD, gấp 25 lần so với thị trường chứng khoán Mỹ. Để đạt được thành công trong đầu tư forex, kiến thức vững vàng và chiến lược đầu tư hiệu quả là yếu tố quan trọng. Một trong những yếu tố quan trọng để xây dựng và đánh giá chiến lược đầu tư của bạn chính là benchmark. Benchmark là gì? Tầm quan trọng của điểm định chuẩn trong đầu tư forex là gì? Làm thế nào để chọn và sử dụng benchmark một cách hợp lý? Hãy cùng Forexnews theo dõi bài viết dưới đây nhé!

Benchmark là gì?

Định nghĩa về Benchmark

Trong giao dịch forex, “Benchmark” thường được hiểu là một tiêu chí hoặc điểm định chuẩn được sử dụng để so sánh và đo lường hiệu suất của một chiến lược đầu tư, một quỹ đầu tư, hoặc một tài khoản giao dịch so với thị trường chung hoặc một chỉ số cụ thể. Benchmark giúp nhà đầu tư đánh giá xem chiến lược của họ có đang làm việc hiệu quả hay không và cung cấp một cơ sở để đo lường sự thành công của giao dịch so với một tiêu chí nào đó.

Cụ thể, Benchmark có thể là:

Chỉ Số Thị Trường (Market Index): Như S&P 500, Dow Jones Industrial Average, hoặc FTSE 100. So sánh hiệu suất với một chỉ số thị trường giúp đánh giá xem chiến lược đầu tư của bạn có đang đánh bại hoặc thua kém so với thị trường chung không.
Chỉ Số Quỹ Đầu Tư: So sánh hiệu suất với các quỹ đầu tư chuyên nghiệp hoặc quỹ đầu tư hàng đầu để xác định xem chiến lược của bạn có xuất sắc hơn hay không so với các quỹ chuyên nghiệp.
Chỉ Số Kinh Tế: Đôi khi, nhà đầu tư cũng có thể sử dụng các chỉ số kinh tế như tỷ suất thất nghiệp, tỷ suất lạm phát, hoặc tăng trưởng GDP làm Benchmark để đánh giá ảnh hưởng của các sự kiện kinh tế toàn cầu đối với chiến lược của họ.

Sử dụng Benchmark giúp nhà đầu tư có cái nhìn rõ ràng hơn về hiệu suất của mình, từ đó họ có thể điều chỉnh chiến lược đầu tư, quản lý rủi ro, và đưa ra quyết định giao dịch có kiến thức và cơ sở dữ liệu.

Xem thêm các tin tức về thị trường Forex được cập nhật mới nhất tại đây

Sự quan trọng của Benchmark trong đầu tư forex

Benchmark là một chỉ số quan trọng trong đầu tư forex, giúp các nhà đầu tư hiểu rõ hơn về thị trường và đánh giá hiệu suất của các chiến lược giao dịch.

Xác định xu hướng chung của thị trường

Benchmark là một chỉ số được sử dụng để so sánh hiệu suất của một cặp tiền tệ với các cặp tiền tệ khác. Nếu benchmark đang tăng giá, thì có thể nói rằng thị trường đang trong xu hướng tăng. Ngược lại, nếu benchmark đang giảm giá, thì có thể nói rằng thị trường đang trong xu hướng giảm.

Ví dụ, nếu EUR/USD đang tăng giá, thì có thể nói rằng đồng euro đang mạnh hơn so với đồng đô la Mỹ. Điều này có thể cho các nhà đầu tư cơ hội để đầu tư vào các cặp tiền tệ khác có liên quan đến đồng euro, chẳng hạn như EUR/GBP hoặc EUR/CHF.

So sánh hiệu suất của các chiến lược giao dịch

Benchmark cũng có thể được sử dụng để so sánh hiệu suất của các chiến lược giao dịch. Nếu một chiến lược giao dịch có thể tạo ra lợi nhuận vượt trội so với benchmark, thì có thể nói rằng chiến lược đó hiệu quả.

Ví dụ, nếu một nhà đầu tư sử dụng chiến lược giao dịch dựa trên phân tích kỹ thuật, thì họ có thể so sánh hiệu suất của chiến lược đó với hiệu suất của benchmark. Nếu chiến lược của nhà đầu tư có thể tạo ra lợi nhuận cao hơn benchmark, thì có thể nói rằng chiến lược đó hiệu quả và có thể áp dụng cho thị trường.

Đánh giá hiệu suất của các nhà giao dịch

Benchmark cũng có thể được sử dụng để đánh giá hiệu suất của các nhà giao dịch. Nếu một nhà giao dịch có thể tạo ra lợi nhuận vượt trội so với benchmark, thì có thể nói rằng nhà giao dịch đó là một nhà giao dịch giỏi.

Ví dụ, một công ty quản lý quỹ có thể sử dụng benchmark để đánh giá hiệu suất của các nhà giao dịch của mình. Nếu các nhà giao dịch của công ty có thể tạo ra lợi nhuận cao hơn benchmark, thì công ty có thể tiếp tục sử dụng các nhà giao dịch đó.

Vai trò của Benchmark trong đánh giá hiệu suất đầu tư

Benchmark là một chỉ số được sử dụng để so sánh hiệu suất của một danh mục đầu tư với một chỉ số thị trường có liên quan. Benchmark thường là một chỉ số đại diện cho một thị trường cụ thể, chẳng hạn như S&P 500 cho thị trường chứng khoán Mỹ hoặc VN-Index cho thị trường chứng khoán Việt Nam.

Benchmark đóng vai trò quan trọng trong đánh giá hiệu suất đầu tư, cụ thể như sau:

Đánh giá hiệu quả của chiến lược đầu tư: Benchmark giúp các nhà đầu tư đánh giá hiệu quả của chiến lược đầu tư của mình. Nếu một danh mục đầu tư có thể tạo ra lợi nhuận vượt trội so với benchmark, thì có thể nói rằng chiến lược đầu tư đó hiệu quả.
Đánh giá hiệu quả của nhà đầu tư: Benchmark cũng có thể được sử dụng để đánh giá hiệu quả của nhà đầu tư. Nếu một nhà đầu tư có thể tạo ra lợi nhuận vượt trội so với benchmark, thì có thể nói rằng nhà đầu tư đó là một nhà đầu tư giỏi.
So sánh hiệu suất của các danh mục đầu tư: Benchmark giúp các nhà đầu tư so sánh hiệu suất của các danh mục đầu tư khác nhau. Nếu một danh mục đầu tư có thể tạo ra lợi nhuận vượt trội so với các danh mục đầu tư khác, thì có thể nói rằng danh mục đầu tư đó hiệu quả hơn.

Có nhiều loại benchmark khác nhau, tùy thuộc vào loại tài sản đầu tư và mục tiêu đầu tư của nhà đầu tư. Một số loại benchmark phổ biến bao gồm:

Chỉ số thị trường: Chỉ số thị trường là một chỉ số đại diện cho toàn bộ thị trường hoặc một phân khúc thị trường cụ thể. Ví dụ, S&P 500 là chỉ số đại diện cho 500 công ty lớn nhất niêm yết trên thị trường chứng khoán Mỹ.
Chỉ số ngành: Chỉ số ngành là một chỉ số đại diện cho một ngành cụ thể. Ví dụ, S&P 500 Index Financials là chỉ số đại diện cho 25 công ty tài chính lớn nhất niêm yết trên thị trường chứng khoán Mỹ.
Chỉ số quỹ ETF: Chỉ số quỹ ETF là một chỉ số đại diện cho một quỹ ETF cụ thể. Ví dụ, SPDR S&P 500 ETF (SPY) là một quỹ ETF theo dõi S&P 500.

Cách sử dụng Benchmark để đo lường sự hiệu quả của chiến lược đầu tư

Để sử dụng benchmark để đo lường sự hiệu quả của chiến lược đầu tư, các nhà đầu tư cần thực hiện theo các bước sau:

Lựa chọn benchmark phù hợp: Như đã đề cập ở trên, các nhà đầu tư cần lựa chọn benchmark phù hợp với mục tiêu đầu tư của mình.
Theo dõi hiệu suất của danh mục đầu tư: Các nhà đầu tư cần theo dõi hiệu suất của danh mục đầu tư của mình thường xuyên. Hiệu suất của danh mục đầu tư có thể được đo lường bằng các chỉ số như tỷ suất sinh lời, tỷ suất lợi nhuận trên vốn đầu tư (ROE),…
So sánh hiệu suất của danh mục đầu tư với benchmark: Sau khi đã theo dõi hiệu suất của danh mục đầu tư, các nhà đầu tư cần so sánh hiệu suất của danh mục đầu tư với benchmark. Nếu hiệu suất của danh mục đầu tư vượt trội so với benchmark, thì có thể nói rằng chiến lược đầu tư đó hiệu quả.

Các loại, đặc điểm chính của điểm chuẩn Benchmark

Đặc điểm chính

Một số đặc điểm chính của benchmark trong giao dịch forex bao gồm:

Có tính thanh khoản cao: Benchmark thường là một cặp tiền tệ có tính thanh khoản cao, tức là có khối lượng giao dịch lớn và giá cả được cập nhật liên tục. Điều này giúp các nhà giao dịch có thể dễ dàng mua bán cặp tiền tệ đó mà không làm ảnh hưởng đến giá cả.
Được giao dịch nhiều: Benchmark thường là một cặp tiền tệ được giao dịch nhiều trên thị trường. Điều này giúp các nhà giao dịch có thể dễ dàng tìm thấy đối tác giao dịch.
Thể hiện xu hướng chung của thị trường: Benchmark thể hiện xu hướng chung của thị trường. Nếu benchmark đang tăng giá, thì có thể nói rằng thị trường đang trong xu hướng tăng. Ngược lại, nếu benchmark đang giảm giá, thì có thể nói rằng thị trường đang trong xu hướng giảm.
Dễ dàng tiếp cận: Benchmark thường được cung cấp bởi các nhà cung cấp dịch vụ tài chính và có thể dễ dàng truy cập trên các nền tảng giao dịch.

Các loại Benchmark

Có nhiều loại benchmark trong giao dịch forex, tùy thuộc vào mục tiêu của nhà giao dịch. Một số loại benchmark phổ biến bao gồm:

Cặp tiền tệ chính: Cặp tiền tệ chính là cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên thế giới. Các cặp tiền tệ chính thường được coi là benchmark cho thị trường ngoại hối. Ví dụ, EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF, USD/CAD, AUD/USD, NZD/USD.
Cặp tiền tệ chéo: Cặp tiền tệ chéo là cặp tiền tệ không bao gồm đồng đô la Mỹ. Các cặp tiền tệ chéo thường được sử dụng để giao dịch giữa hai loại tiền tệ khác nhau. Ví dụ, EUR/GBP, EUR/CHF, EUR/JPY, GBP/CHF, GBP/JPY, USD/CHF, USD/JPY, AUD/NZD.
Chỉ số tiền tệ: Chỉ số tiền tệ là một chỉ số đại diện cho một nhóm các cặp tiền tệ. Các chỉ số tiền tệ thường được sử dụng để theo dõi xu hướng chung của thị trường ngoại hối. Ví dụ, Euro Stoxx 50, S&P 500, Dow Jones Industrial Average, FTSE 100, Nikkei 225.

Chiến lược

Chiến lược của Benchmark trong giao dịch forex là một chiến lược sử dụng benchmark để xác định xu hướng chung của thị trường và đưa ra quyết định giao dịch. Chiến lược này dựa trên ý tưởng rằng các cặp tiền tệ có xu hướng di chuyển cùng nhau. Nếu một cặp tiền tệ chính đang trong xu hướng tăng, thì các cặp tiền tệ chéo có xu hướng tăng theo. Ngược lại, nếu một cặp tiền tệ chính đang trong xu hướng giảm, thì các cặp tiền tệ chéo có xu hướng giảm theo.

Chiến lược của Benchmark có thể được sử dụng cho các nhà giao dịch forex ở mọi cấp độ kinh nghiệm. Chiến lược này khá đơn giản và dễ thực hiện, nhưng nó có thể mang lại hiệu quả cao nếu được sử dụng đúng cách.

Dưới đây là một số bước cơ bản để thực hiện chiến lược của Benchmark:

Lựa chọn benchmark: Nhà giao dịch cần lựa chọn một benchmark phù hợp với mục tiêu giao dịch của mình. Nếu mục tiêu giao dịch của nhà giao dịch là tạo ra lợi nhuận vượt trội so với thị trường, thì nhà giao dịch nên lựa chọn một benchmark là cặp tiền tệ chính hoặc chỉ số tiền tệ. Nếu mục tiêu giao dịch của nhà giao dịch là đầu tư vào một loại tiền tệ cụ thể, thì nhà giao dịch nên lựa chọn một benchmark là cặp tiền tệ chéo.

Xác định xu hướng thị trường: Nhà giao dịch cần xác định xu hướng chung của thị trường bằng cách xem xét xu hướng của benchmark. Nếu benchmark đang trong xu hướng tăng, thì nhà giao dịch có thể cân nhắc mua các cặp tiền tệ chéo. Ngược lại, nếu benchmark đang trong xu hướng giảm, thì nhà giao dịch có thể cân nhắc bán các cặp tiền tệ chéo.

Đưa ra quyết định giao dịch: Sau khi xác định được xu hướng thị trường, nhà giao dịch có thể đưa ra quyết định giao dịch. Nếu nhà giao dịch dự đoán rằng giá của một cặp tiền tệ sẽ tăng, thì nhà giao dịch có thể mở một vị thế mua. Ngược lại, nếu nhà giao dịch dự đoán rằng giá của một cặp tiền tệ sẽ giảm, thì nhà giao dịch có thể mở một vị thế bán.

Hiệu suất

Hiệu suất của benchmark trong giao dịch forex phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm:

Mục tiêu giao dịch của nhà giao dịch: Nếu mục tiêu giao dịch của nhà giao dịch là tạo ra lợi nhuận vượt trội so với thị trường, thì benchmark cần phải hiệu quả. Nếu mục tiêu giao dịch của nhà giao dịch là đầu tư vào một loại tiền tệ cụ thể, thì benchmark cần phải phù hợp với loại tiền tệ đó.
Tính thanh khoản của benchmark: Benchmark cần phải có tính thanh khoản cao để nhà giao dịch có thể dễ dàng mua bán mà không làm ảnh hưởng đến giá cả.
Xu hướng thị trường: Benchmark cần thể hiện xu hướng chung của thị trường để nhà giao dịch có thể đưa ra quyết định giao dịch chính xác.

Tầm quan trọng của Benchmark

Tầm quan trọng của benchmark trong giao dịch forex là rất lớn, bao gồm:

Xác định xu hướng chung của thị trường: Benchmark có thể giúp các nhà giao dịch xác định xu hướng chung của thị trường. Nếu benchmark đang trong xu hướng tăng, thì có thể nói rằng thị trường đang trong xu hướng tăng. Ngược lại, nếu benchmark đang trong xu hướng giảm, thì có thể nói rằng thị trường đang trong xu hướng giảm.
So sánh hiệu suất của các chiến lược giao dịch: Benchmark có thể được sử dụng để so sánh hiệu suất của các chiến lược giao dịch. Nếu một chiến lược giao dịch có thể tạo ra lợi nhuận vượt trội so với benchmark, thì có thể nói rằng chiến lược đó hiệu quả.
Đánh giá hiệu suất của các nhà giao dịch: Benchmark có thể được sử dụng để đánh giá hiệu suất của các nhà giao dịch. Nếu một nhà giao dịch có thể tạo ra lợi nhuận vượt trội so với benchmark, thì có thể nói rằng nhà giao dịch đó là một nhà giao dịch giỏi.

Cách tiếp cận Benchmark

Có ba cách tiếp cận chính để sử dụng benchmark trong giao dịch forex, bao gồm:

Tiêu chuẩn nội bộ: Tiêu chuẩn nội bộ là một chỉ số được phát triển bởi chính nhà giao dịch hoặc công ty giao dịch. Tiêu chuẩn nội bộ thường được dựa trên các yếu tố như phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản hoặc các chiến lược giao dịch cụ thể.
Tiêu chuẩn bên ngoài: Tiêu chuẩn bên ngoài là một chỉ số được phát triển bởi bên thứ ba, chẳng hạn như một tổ chức tài chính hoặc một nhà cung cấp dịch vụ giao dịch. Tiêu chuẩn bên ngoài thường được dựa trên các yếu tố như tỷ suất sinh lời, độ biến động hoặc tính thanh khoản.
Tiêu chuẩn chức năng: Tiêu chuẩn chức năng là một chỉ số được phát triển để đo lường hiệu suất của một loại tiền tệ hoặc một cặp tiền tệ cụ thể. Tiêu chuẩn chức năng thường được dựa trên các yếu tố như tỷ giá hối đoái, lãi suất hoặc lạm phát.

Tiêu chuẩn nội bộ

Tiêu chuẩn nội bộ là một cách tiếp cận linh hoạt cho các nhà giao dịch forex. Các nhà giao dịch có thể sử dụng các tiêu chuẩn nội bộ để đo lường hiệu suất của các chiến lược giao dịch cụ thể hoặc để xác định các cơ hội giao dịch tiềm năng.

Tuy nhiên, tiêu chuẩn nội bộ cũng có thể là một cách tiếp cận phức tạp. Các nhà giao dịch cần có kiến thức và kinh nghiệm để phát triển các tiêu chuẩn nội bộ hiệu quả.

Tiêu chuẩn bên ngoài

Tiêu chuẩn bên ngoài là một cách tiếp cận đơn giản hơn cho các nhà giao dịch forex. Các nhà giao dịch có thể sử dụng các tiêu chuẩn bên ngoài để so sánh hiệu suất của các chiến lược giao dịch hoặc để đánh giá hiệu suất của các nhà giao dịch.

Tuy nhiên, tiêu chuẩn bên ngoài cũng có thể là một cách tiếp cận hạn chế. Các tiêu chuẩn bên ngoài thường được dựa trên các yếu tố chung, và chúng có thể không phù hợp với các mục tiêu giao dịch cụ thể của nhà giao dịch.

Tiêu chuẩn chức năng

Tiêu chuẩn chức năng là một cách tiếp cận cụ thể hơn cho các nhà giao dịch forex. Các tiêu chuẩn chức năng thường được sử dụng bởi các nhà giao dịch chuyên nghiệp để đo lường hiệu suất của các loại tiền tệ hoặc các cặp tiền tệ cụ thể.

Tuy nhiên, tiêu chuẩn chức năng cũng có thể là một cách tiếp cận tốn kém. Các nhà giao dịch cần truy cập vào dữ liệu và công cụ cần thiết để phát triển và sử dụng các tiêu chuẩn chức năng.

Lựa chọn cách tiếp cận Benchmark

Cách tiếp cận benchmark phù hợp nhất sẽ phụ thuộc vào các mục tiêu giao dịch và kinh nghiệm của nhà giao dịch. Các nhà giao dịch mới bắt đầu thường nên bắt đầu với các tiêu chuẩn bên ngoài đơn giản. Khi nhà giao dịch tích lũy kinh nghiệm, họ có thể chuyển sang các tiêu chuẩn nội bộ hoặc chức năng phức tạp hơn.

Những lưu ý khi sử dụng Benchmark

Dưới đây là một số lưu ý khi sử dụng benchmark trong giao dịch forex:

Chọn benchmark phù hợp: Benchmark cần phù hợp với mục tiêu giao dịch và kinh nghiệm của nhà giao dịch. Nếu nhà giao dịch đang tìm kiếm lợi nhuận vượt trội so với thị trường, thì cần chọn một benchmark có hiệu suất tốt hơn thị trường trung bình. Nếu nhà giao dịch chỉ đơn giản là muốn đánh giá hiệu suất của các chiến lược giao dịch của mình, thì có thể chọn một benchmark có tính thanh khoản cao và được giao dịch nhiều trên thị trường.

Theo dõi hiệu suất của benchmark: Nhà giao dịch cần theo dõi hiệu suất của benchmark thường xuyên để đảm bảo rằng nó vẫn phù hợp với mục tiêu giao dịch của mình. Nếu hiệu suất của benchmark thay đổi đáng kể, thì nhà giao dịch có thể cần phải điều chỉnh chiến lược giao dịch của mình.

Sử dụng benchmark một cách linh hoạt: Benchmark là một công cụ hữu ích, nhưng nó không phải là một lời tiên tri. Thị trường forex là một thị trường biến động và có thể khó dự đoán. Do đó, nhà giao dịch cần sử dụng benchmark một cách linh hoạt và kết hợp với các chiến lược giao dịch khác để giảm thiểu rủi ro.

Kết luận

Trong bài viết này, Forexnews đã chung cấp cho các thông tin và định nghĩa về Benchmark là gì và tầm quan trọng của điểm định chuẩn trong đầu tư forex, và cách chọn và sử dụng benchmark một cách hợp lý. Chúng tôi hy vọng rằng bài viết này sẽ giúp bạn có được kiến thức forex vững vàng và áp dụng một chiến lược đầu tư hiệu quả. Để đầu tư forex thành công, bạn cần không chỉ có kiến thức forex, mà còn cần có một sàn forex uy tín để giao dịch. Chúc bạn thành công trong đầu tư forex!