Đầu tư Forex: Lộ trình 12 bước đầu tư Forex cho người mới

Thị trường tài chính ngày nay rất đa dạng cùng nhiều sự lựa chọn khác nhau, trong số đó có thị trường Forex đã trở nên quen thuộc với đa số chúng ta. Chưa kể đến, với sự phát triển của công nghệ và sự tiếp cận dễ dàng thông tin đến nền tảng giao dịch trực tuyến, người Việt Nam đã có cơ hội tham gia vào thị trường này một cách dễ dàng hơn. Ước tính khối lượng giao dịch hàng ngày lên đến 7,5 nghìn tỷ USD tính đến năm 2022. Vậy làm thế nào để đầu tư forex hiệu quả cho người mới?

Hãy cùng ForexNews.vn tìm hiểu 12 lộ trình đầu tư forex cho người mới trên thị trường Forex là bao nhiêu để có cái nhìn tổng quan.

QUY MÔ ĐẦU TƯ CỦA THỊ TRƯỜNG FOREX TRÊN THẾ GIỚI

Ngoại hối, hay viết tắt là Forex là một thị trường nơi mà nhà đầu tư forex có thể trao đổi một loại tiền tệ này cho một loại tiền tệ khác. Với số lượng sàn forex uy tín trên thế giới có thể ước tính có khoảng có khoảng 12.000 sàn giao dịch Forex hoạt động trên toàn thế giới – theo thống kê của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) đến tháng 9 năm 2023. Tại Việt Nam, tính đến tháng 9 năm 2023, có khoảng 100 sàn giao dịch Forex được cấp phép hoạt động theo Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.

Cùng với đó, quy mô gần như tuyệt đối của thị trường ngoại hối thu hút nhiều nhà đầu tư tham gia khác nhau, bao gồm các Ngân hàng Trung ương, Nhà quản lý đầu tư, Quỹ phòng hộ, Tập đoàn, Nhà môi giới và Nhà giao dịch bán lẻ – với 90% những người tham gia thị trường là nhà đầu cơ tiền tệ. Ước tính có khoảng 200 triệu khách hàng tham gia thị trường Forex theo BIS đến tháng 9 năm 2023 và có khoảng 500.000 khách hàng tại Việt Nam tham gia theo Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.

Thị trường Forex đặc biệt sôi động kể từ những năm 1970. Theo số liệu từ Ngân hàng Thanh toán Quốc tế, nó đã trở thành thị trường tài chính lớn nhất thế giới, với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày tăng từ khoảng 1,2 nghìn tỷ năm 1995 lên 5,1 nghìn tỷ vào năm 2016.

Trên thực tế, 9,6 triệu người trên khắp thế giới hiện đang là nhà giao dịch trực tuyến: cứ 781 người thì có 1 người tham gia vào thị trường forex.

Khối lượng giao dịch ngoại hối hàng ngày là khoảng 6,6 nghìn tỷ USD theo khảo sát của Ngân hàng Trung ương ba năm một lần năm 2022 về thị trường phát sinh FX và OTC. Trong số này, đồng đô la Mỹ, đồng euro và đồng yên có doanh thu giao dịch cao nhất.

Nhà đầu tư forex vào thị trường này thường tận dụng nhiều công cụ khác nhau nhằm giảm thiểu rủi ro thua lỗ. Các công cụ này đều là các sản phẩm phái sinh được áp dụng để điều chỉnh giá hoặc dùng để bảo vệ khỏi những biến động tỷ giá hối đoái mà có thể xuất hiện trong các giao dịch ngoại hối.

Các công cụ giao dịch phổ biến thường thấy khối lượng giao dịch cao hàng ngày. Chúng bao gồm:

1. Cổ phiếu (Stocks)

Cổ phiếu là các khoản đầu tư vào một công ty thay đổi giá trị tùy thuộc vào hiệu suất của chúng. Cổ phiếu được giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán. Một cổ phiếu duy nhất thường được gọi là “cổ phần” và mua một cổ phiếu làm cho nhà đầu tư trở thành cổ đông trong công ty.

Mã: xác định một cổ phiếu cụ thể trên một sàn giao dịch chứng khoán, ví dụ: Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI (SSI), Công ty Cổ phần Tập đoàn Vingroup (VIC)

2. Quỹ hoán đổi danh mục (Exchange-Traded Funds – ETF)

Quỹ hoán đổi danh mục (ETF) là một rổ tài sản được giao dịch trên thị trường chứng khoán. ETF theo dõi giá trị tổng hợp của chứng khoán mà họ sở hữu. Có một số loại ETF khác nhau, từ ETF kim loại đến ETF cổ phiếu công nghệ và hơn thế nữa.

Mã: xác định một quỹ hoán đổi danh mục cụ thể trên một thị trường chứng khoán, ví dụ, mã ETF của quỹ VFMVN30 (HOSE) là VFMVN30.

3. Hợp đồng tương lai (Futures Contracts)

Hợp đồng tương lai là các hợp đồng được tiêu chuẩn hóa (tức là số lượng cố định, giá cả và địa điểm giao hàng) đóng vai trò là thỏa thuận pháp lý để mua một tài sản cụ thể với giá cố định trong tương lai. Thông thường nhất, hợp đồng tương lai được sử dụng để giao dịch hàng hóa, chẳng hạn như đậu tương, ca cao, dầu thô, v.v.

Mã: cặp tỷ giá ngoại tệ với thời hạn hợp đồng và mức giá kỳ hạn, ví dụ: EUR/USD 1Y @1.2000, USD/JPY 3M @110.00, GBP/USD 6M @1.3000, AUD/USD 12M @0.7000,…

4. Hợp đồng kỳ hạn (Forward Contracts)

Hợp đồng kỳ hạn trong đầu tư forex hơi khác so với hợp đồng tương lai ở chỗ chúng có thể tùy chỉnh, không giống như hợp đồng tương lai được tiêu chuẩn hóa. Chúng thường được sử dụng để phòng ngừa rủi ro và giảm rủi ro từ các khoản đầu tư khác.

Mã: cặp tỷ giá ngoại tệ với thời hạn hợp đồng, ví dụ: EUR/USD 1Y, USD/JPY 3M, GBP/USD 6M, AUD/USD 12M,…

5. Quyền chọn tiền tệ (Options)

Hợp đồng quyền chọn cung cấp cho người mua quyền mua hoặc bán tài sản vào ngày và giá đã thỏa thuận. Quyền chọn mua cung cấp tùy chọn mua, trong khi quyền chọn bán cung cấp tùy chọn bán. Không giống như hợp đồng tương lai, hợp đồng quyền chọn không bắt buộc người mua phải mua hoặc bán.

Mã: cặp tỷ giá ngoại tệ, thời hạn hợp đồng, mức giá kỳ hạn, quyền mua hoặc bán,…

6. Hợp đồng chênh lệch (Contract For Differences – CFD)

Hợp đồng chênh lệch (CFD) đề cập đến thỏa thuận giữa hai bên để giao dịch các công cụ tài chính dựa trên chênh lệch giữa giá vào lệnh và giá đóng cửa.

Mã: cặp tỷ giá ngoại tệ, chỉ số chứng khoán, hàng hóa,…

Tìm hiểu thêm: B10. Danh sách các tỷ phú giàu có nhất thế giới đầu nhờ đầu tư Forex

LỘ TRÌNH ĐẦU TƯ FOREX CHO NGƯỜI MỚI BẮT ĐẦU

2.1. Chọn sàn forex uy tín 

Quy định và Giấy phép:

Lập trường pháp lý của sàn forex uy tín không chỉ đảm bảo sự bảo vệ cho khoản đầu tư của bạn mà còn làm nổi bật sự tin cậy. Hãy kiểm tra trang web của môi giới và thực hiện xác nhận với cơ quan quản lý để đảm bảo giấy phép họ đang sở hữu. Đảm bảo rằng các sàn forex có giấy phép phù hợp để thực hiện dịch vụ trong quốc gia của bạn và tuân thủ các quy định của cơ quan quản lý.

Ví dụ, khi đầu tư forex có thể kể đến các giấy phép như giấy phép ngoại hối từ Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc, Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp, và nhiều giấy phép khác.

Dưới đây là một vài tên giấy phép giao dịch Forex của các sàn:

 – Giấy phép FSA

 – Giấy phép FCA

 – Giấy phép CySEC

 – Giấy phép ASIC

Pháp lý và Lịch sử của nhà môi giới:

Việc nghiên cứu lịch sử hoạt động của nhà môi giới có thể tiết lộ nhiều thông tin quan trọng về công ty. Mọi vấn đề pháp lý hoặc tranh cãi tài chính trước đó nên được xem xét kỹ lưỡng. Thực hiện một đánh giá kỹ lưỡng về hồ sơ công ty để đảm bảo rằng môi giới là một doanh nghiệp hợp pháp. Nếu nhà môi giới có lịch sử hoạt động lâu dài và được cộng đồng giao dịch đánh giá cao, điều này có thể là dấu hiệu của một đối tác đáng tin cậy. Các sàn forex uy tín thường đảm bảo về tính minh bạch và cung cấp thông tin rõ ràng trên trang web của họ, bao gồm điều khoản và điều kiện, chính sách giao dịch, chính sách giá, quyền riêng tư, chính sách sản phẩm tài chính và các chính sách khác.

Tìm hiểu thêm: B11. Danh sách các sàn Forex uy tín nhất 2023

Tìm hiểu thêm: B12. Bảng xếp hạng các sàn Forex uy tín Forexnews.vn

Tìm hiểu thêm: B13. Hướng dẫn đánh giá sàn Forex uy tín Forexnews.vn

2.2. Mở tài khoản giao dịch

Trước khi tiến hành mở tài khoản giao dịch forex, khách hàng cần chuẩn bị những thông tin Email và số điện thoại (chưa từng đăng ký forex trước đây) để nhận mã xác minh

Đầu tiên, nhà đầu tư vào trang web chính thức của sàn forex uy tín mà bạn quyết định giao dịch, Sau đó nhấp vào tùy chọn Đăng ký ở trên cùng bên phải.

Điền kỹ các thông tin cần thiết (tên, họ, E-mail, v.v.) trên trang đăng ký. Hãy chú ý đến những điểm sau trong phần này:

Tên và họ phải khớp với giấy tờ tùy thân của người dùng và tránh sử dụng biệt hiệu. Hãy cẩn thận trong việc chọn Email và Mật khẩu của bạn, vì việc đăng nhập vào tài khoản và lấy lại mật khẩu và nhiều việc khác trong đều được thực hiện thông qua Email (nếu có)

Sau khi hoàn thành thông tin được yêu cầu, hãy đọc kỹ các điều khoản và điều kiện của nhà môi giới và chọn tùy chọn Tôi đồng ý với các điều khoản, sau đó chọn tùy chọn đăng ký.

Sau khi đăng ký thành công, bạn sẽ vào trang tổng quan của mình trên trang web sàn forex. Lưu ý rằng tên và họ khớp với giấy tờ tùy thân bạn tải lên trong bước tiếp theo.

Hình ảnh 4: Mở tài khoản (Hình ảnh màn hình máy tính với giao diện sàn giao dịch bất kỳ và biểu đồ nến, mũi tên trỏ vào nút Đăng ký)

Tìm hiểu thêm: B14. Forexnewsvn hướng dẫn mở tài khoản Forex tại các sàn forex uy tín

2.3. Xác minh tài khoản giao dịch

Những thông tin tài liệu phục vụ cho việc xác minh gồm:

– Bằng chứng nhận dạng. Tài liệu này, thường là hộ chiếu hoặc bằng lái xe, xác minh danh tính của người giao dịch (CCCD hoặc CMND), đảm bảo tuân thủ các quy định chống rửa tiền và ngăn chặn hoạt động gian lận

– Bằng chứng về địa chỉ. Hóa đơn tiện ích hoặc bảng sao kê ngân hàng gần đây đóng vai trò là bằng chứng về nơi cư trú của người giao dịch, xác nhận địa chỉ của họ cho mục đích xác minh tài khoản và liên lạc.

– Thông tin tài chính. Mã số thuế và sao kê ngân hàng cung cấp bằng chứng về tình hình tài chính của nhà giao dịch, đảm bảo tuân thủ các quy định tài chính và đánh giá nguồn vốn.

– Thỏa thuận giao dịch và tiết lộ rủi ro (Nếu có). Những tài liệu này thông báo cho nhà đầu tư forex về những rủi ro tiềm ẩn liên quan đến giao dịch ngoại hối và nêu rõ các điều khoản và điều kiện của mối quan hệ giao dịch, đảm bảo tính minh bạch và đưa ra quyết định sáng suốt

Bằng chứng địa chỉ trong giao dịch ngoại hối là như một tài liệu xác minh về nơi bạn sống. Nó là một phần quan trọng của quy trình xác minh KYC (Know Your Customer – Hiểu Rõ Khách Hàng). Thông thường, nó bao gồm các tài liệu như hóa đơn tiện ích mới nhất, bản sao bảng sao kê ngân hàng, hoặc các giấy tờ do chính phủ cấp có thể hiển thị tên và địa chỉ của bạn. Bằng chứng địa chỉ giúp xác nhận vị trí cư trú của bạn và cung cấp thông tin liên lạc để nhà môi giới có thể liên hệ và xác minh thông tin của bạn.

Quá trình mở tài khoản forex ở Việt Nam thường có 3 bước chính trong quá trình xác minh tài khoản, hay còn gọi là KYC, bao gồm:

• POI (Proof of Identify – Bằng Chứng Về Định Danh): Xác minh về danh tính của bạn.
• POA (Proof of Address – Bằng Chứng Về Địa Chỉ): Xác minh về địa chỉ cư trú của bạn bằng các tài liệu như hóa đơn tiện ích hoặc bảng sao kê ngân hàng.
• PEP (Politically Exposed Person – Người Tiếp Xúc Chính Trị): Trong ngành tài chính, PEP thường được kiểm tra để ngăn chặn hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Tất cả những điều này giúp đảm bảo rằng người môi giới tuân thủ các quy định và giúp bảo vệ cả bạn và hệ thống tài chính khỏi các hoạt động không phù hợp.

Sau khi bạn đã gửi đầy đủ thông tin cần thiết, nhà môi giới sẽ tiến hành xác minh thông tin đó và thường yêu cầu bạn cung cấp một số tài liệu xác minh, như ID được cấp bởi chính phủ, cũng có thể là hóa đơn tiện ích để xác minh tên và địa chỉ của bạn. Quá trình này có thể kéo dài một hoặc hai ngày.

Sau khi thông tin của bạn đã được xác minh, bạn có thể nạp tiền vào tài khoản và bắt đầu giao dịch.

Tìm hiểu thêm: B15. Xác minh tài khoản forex là gì? Vì sao cần phải xác minh tài khoản forex?

2.4. Nạp tiền vào tài khoản giao dịch

Hiện nay, việc nạp tiền vào tài khoản giao dịch sau khi hoàn thành xác minh trở nên thuận tiện nhất thông qua thanh toán bằng thẻ tín dụng. Điều này trở nên đơn giản hơn do sự phát triển của dịch vụ thanh toán trực tuyến, làm cho việc sử dụng thẻ tín dụng kỹ thuật số trở nên hiệu quả và an toàn hơn. Nhà đầu tư forex chỉ cần đăng nhập vào tài khoản ngoại hối của mình, nhập thông tin thẻ tín dụng và tiền sẽ được chuyển trong vòng một ngày làm việc.

Ngoài ra, việc chuyển khoản ngân hàng hoặc sử dụng séc trực tuyến cũng là một phương thức khác. Tuy nhiên, khi chọn chuyển khoản ngân hàng, cần lưu ý rằng hầu hết các ngân hàng sẽ tính phí khoảng 30 USD cho mỗi giao dịch và có thể mất từ hai đến ba ngày trước khi số tiền xuất hiện trong tài khoản của người nhận, đặc biệt là đối với lần chuyển khoản đầu tiên.

Các nhà đầu tư cũng có thể sử dụng séc cá nhân hoặc séc ngân hàng để chuyển tiền trực tiếp cho nhà môi giới của họ. Tuy nhiên, một thách thức là việc xử lý thanh toán có thể mất thời gian, ví dụ như séc giấy có thể bị giữ tối đa 10 ngày làm việc (tùy thuộc vào ngân hàng và tiểu bang) trước khi được cập nhật vào tài khoản giao dịch.

Tìm hiểu thêm: B16: Forexnewsvn hướng dẫn nạp tiền vào tài khoản Forex

2.5. Tìm hiểu kiến thức giao dịch Forex cơ bản

Ngoài việc thực hiện các thao tác mở tài khoản, thì việc tìm hiểu những kiến thức forex cơ bản là một bước quan trọng để bạn có thể hiểu rõ những rủi ro và lợi ích mà thị trường này mang lại. Dưới đây là một số thông tin quan trọng mà nhà đầu tư forex nên tìm hiểu và có thể phát triển thông qua việc nắm vững kiến thức cơ bản về giao dịch Forex:

Cấu trúc thị trường ngoại hối

Người tham gia thị trường ngoại hối

Thuật ngữ quan trọng

Các yếu tố ảnh hưởng và dịch chuyển thị trường

Việc tìm hiểu và nắm vững kiến thức cơ bản về giao dịch Forex có vai trò quan trọng trong việc xây dựng nền tảng giao dịch của bạn. Nó giúp bạn hiểu và quản lý những rủi ro liên quan đến thị trường, phát triển kỹ năng giao dịch, sử dụng các công cụ và tài nguyên quan trọng, quản lý tâm lý giao dịch, áp dụng quản lý rủi ro và vốn, và phát triển chiến lược giao dịch hiệu quả. Bằng cách đầu tư thời gian và nỗ lực để nắm vững kiến thức forex cơ bản, bạn có thể gia tăng khả năng thành công và đạt được kết quả tốt hơn trong giao dịch Forex.

Tìm hiểu thêm: A4. Tổng hợp thuật ngữ trong Forex quan trọng cần phải biết

2.6. Theo dõi tin tức thị trường Forex

Thị trường Forex là một môi trường biến động liên tục, do đó, nhà đầu tư cần luôn theo dõi các nguồn tin tức kinh tế, diễn đàn chứng khoán, sự kiện quốc tế và yếu tố chính trị để có thể dự đoán và đánh giá khả năng thay đổi của xu hướng thị trường. Điều này rất quan trọng để điều chỉnh và thích ứng chiến lược giao dịch của bạn, bất kể bạn đang ưu tiên giao dịch ngắn hạn hay dài hạn.

Theo dõi các tin tức kinh tế cũng như các tin tức forex sẽ giúp bạn hiểu rõ về tình hình kinh tế của các quốc gia và khu vực, cũng như tác động của các chỉ số kinh tế như tỷ lệ thất nghiệp, tăng trưởng GDP, lạm phát và cân đối thương mại. Những thông tin này có thể ảnh hưởng đáng kể đến giá trị của tiền tệ, và việc nắm bắt thông tin này sẽ giúp bạn dự đoán và phản ứng một cách chính xác trên thị trường Forex.

Ngoài ra, việc theo dõi các diễn đàn chứng khoán và các sự kiện quốc tế cũng rất quan trọng. Các diễn đàn chứng khoán cung cấp không chỉ thông tin mà còn là nơi trao đổi ý kiến và kinh nghiệm giao dịch với các nhà đầu tư khác. Bằng cách tham gia vào các diễn đàn này, bạn có thể học hỏi từ những người có kinh nghiệm và có cái nhìn đa dạng về thị trường Forex.

Các sự kiện quốc tế và yếu tố chính trị cũng có thể tác động mạnh đến giá trị tiền tệ. Chính sách tiền tệ của các quốc gia, cuộc họp của ngân hàng trung ương, thỏa thuận thương mại, xung đột địa chính trị, và các sự kiện khác có thể gây ra biến động lớn trên thị trường Forex. Việc nắm bắt và đánh giá đúng các yếu tố này sẽ giúp bạn điều chỉnh chiến lược giao dịch của mình để phù hợp với tình hình thị trường và tận dụng cơ hội giao dịch một cách tốt nhất.

Việc theo dõi các tin tức kinh tế, diễn đàn chứng khoán, sự kiện quốc tế và yếu tố chính trị là rất quan trọng trong giao dịch Forex. Điều này giúp bạn dự đoán và đánh giá khả năng thay đổi của xu hướng thị trường, và điều chỉnh chiến lược giao dịch ngắn hạn hay dài hạn để phù hợp với nhu cầu và mục tiêu giao dịch của bạn.

Tìm hiểu thêm: B17. Forexnewsvn hướng dẫn theo dõi tin tức Forex mới nhất

2.7. Thử nghiệm giao dịch Forex bằng tài khoản demo

Để tham gia giao dịch thành công, quan trọng rằng bạn nắm vững các chức năng cơ bản trên nền tảng giao dịch của mình. Các sàn forex uy tín hiện nay còn hỗ trợ mở tài khoản demo cho nhà đầu tư chưa tự tin. Việc sử dụng tài khoản demo là một bước quan trọng sau khi bạn đã nắm vững kiến thức cơ bản về giao dịch ngoại hối.

Sau đó, bạn sẽ tự tin hơn để làm quen với giao dịch thực tế và phát triển chiến lược giao dịch của riêng mình. Điều quan trọng là phát triển một kế hoạch giao dịch hợp lý và thử nghiệm nó trên tài khoản demo bằng cách chờ đợi các thiết lập giao dịch và mở vị thế giao dịch khi điều kiện thích hợp.

=

Tìm hiểu thêm: B18. Forexnewsvn hướng dẫn mở tài khoản demo forex chi tiết nhất

2.8. Chọn mã sản phẩm giao dịch

Trong thị trường Forex, có nhiều mã sản phẩm giao dịch tiền tệ thuộc các loại chính, phụ và ngoại lai.

Các mã sản phẩm này khác nhau về mức độ thanh khoản và biến động, ảnh hưởng đến chênh lệch giá và mức độ rủi ro tổng thể.

Đối với những người mới bắt đầu, nên lựa chọn một mã sản phẩm giao dịch có tính thanh khoản cao và chênh lệch giá thấp. Ngoài ra, nên giao dịch các mã sản phẩm giao dịch được truyền thông rộng rãi để có thông tin sẵn có giúp thực hiện các phân tích toàn diện và chất lượng.

Một số mã sản phẩm giao dịch FX phổ biến mà bạn có thể giao dịch bao gồm EURUSD, GBPUSD, USDJPY, USDCHF và nhiều mã khác…

Tìm hiểu thêm: B19. Tổng hợp các sản phẩm giao dịch Forex phổ biến

2.9. Chọn phương pháp giao dịch phù hợp

Từ việc chọn mã sản phẩm giao dịch cho đến phương pháp giao dịch trong thị trường Forex có mối liên kết chặt chẽ với nhau. Khi đầu tư vào một mã cụ thể, nhà đầu tư cần xem xét các yếu tố như tình hình kinh tế, tin tức forex quan trọng và biểu đồ giá để đưa ra quyết định mua hoặc bán. Tuy nhiên, việc chọn mã đơn thuần không đảm bảo thành công, mà còn cần phải xác định phương thức giao dịch phù hợp với mục tiêu và phong cách giao dịch của mỗi nhà đầu tư forex. Có nhiều phương pháp giao dịch như:

Phương pháp sóng Elliott: Dựa trên cấp độ phân tích, phương pháp này nhận ra mô hình sóng lặp đi lặp lại trong tâm lý nhà đầu tư và tương quan với biến động trên thị trường. Nó giúp nhà giao dịch hiểu tâm lý chủ đạo của thị trường và có thể được sử dụng như một chiến lược giao dịch.

Phương pháp Wyckoff: Tập trung vào 3 luật cung cầu, nhân quả và nỗ lực và kết quả, phương pháp này cung cấp một cách tiếp cận an toàn gồm 5 bước để tiếp cận thị trường tài chính. Nó giúp nhà giao dịch xác định các hành động cụ thể có thể thực hiện được.

Phương pháp cung cầu: Phương pháp này tìm kiếm các vùng cung và cầu trong biểu đồ giá, nơi mà giá đã tăng hoặc giảm mạnh. Nhà giao dịch forex cố gắng tận dụng các cơ hội giao dịch trong những vùng này dựa trên giả định rằng người chơi lớn đã để lại các lệnh mua hoặc bán.

Phương pháp đặt và quên: Phương pháp này liên quan đến việc thiết lập mục tiêu lợi nhuận và điểm dừng lỗ trước khi giao dịch và để cho các hành động giao dịch được tự động hóa theo các thông số đã được xác định trước. Nó giúp kiểm soát hiệu quả các giao dịch mà không cần thực hiện công việc chi tiết sau khi giao dịch đã bắt đầu.

Phương pháp biểu đồ điểm và hình: Phương pháp này tập trung vào sự thay đổi giá và không quan tâm đến thời gian. Nó giúp xác định các điểm vào và thoát lệnh mạnh và theo dõi cung, cầu và xu hướng phát triển tiềm năng.

Phương thức giao dịch Taylor: Phương pháp này cho thấy thị trường được thúc đẩy bởi các mô hình xuất phát từ “kỹ thuật thị trường”. Nó sử dụng các chuyển động tự nhiên của thị trường và tạo ra các chuyển động sai lầm để lừa các nhà giao dịch mua vào thời điểm họ nên bán và ngược lại.

Các phương pháp này cung cấp các cách tiếp cận và công cụ khác nhau để phân tích và giao dịch trên thị trường ngoại hối. Sự lựa chọn của phương pháp phụ thuộc vào kiến thức forex, kỹ năng và phong cách giao dịch của từng nhà giao dịch.

Tìm hiểu thêm: B20. Các phương pháp giao dịch forex phổ biến nhất hiện nay

2.10. Theo dõi vị thế của tài khoản

Thị trường Forex luôn biến động và đầy tính năng, mang lại cơ hội lẫn rủi ro. Điều này làm cho việc chủ động theo dõi các vị thế giao dịch trở nên vô cùng quan trọng để đảm bảo rằng chúng phản ánh đúng tình hình thị trường hiện tại.

Không nên lơ là việc theo dõi các vị thế giao dịch, vì một giao dịch có thể thay đổi từ tích cực sang tiêu cực và ngược lại một cách nhanh chóng. Việc duy trì sự nhạy bén đối với nhịp độ giao dịch giúp giảm thiểu tổn thất hoặc tăng cường lợi nhuận.

Các chiến lược để theo dõi vị thế giao dịch bao gồm:

• Luôn cập nhật với tin tức forex và sự kiện mới nhất.
• Sử dụng cảnh báo để nhận thông báo về biến động đột ngột.
• Đăng ký nhận tín hiệu giao dịch để có thông tin chính xác và kịp thời.
• Theo dõi hoạt động của các nhà giao dịch ngoại hối hàng đầu và cộng đồng thông qua mạng xã hội.
• Tận dụng các tính năng giám sát và báo cáo có sẵn trên nền tảng và ứng dụng giao dịch.

Tìm hiểu thêm: B21. Giải thích các thuật ngữ cơ bản trong phần mềm giao dịch Forex phổ biến nhất thế giới: Metatrader 4

2.11. Thực hành giao dịch và học hỏi từ kinh nghiệm

Học forex cơ bản qua phương pháp Thực hành không chỉ giúp người mới làm quen với nền tảng và công cụ giao dịch mà còn tạo cơ hội để xây dựng và kiểm thử chiến lược giao dịch của mình. Việc học forex cơ bản từ mỗi giao dịch, bất kể thành công hay thất bại, đều là bước quan trọng để ngày càng hoàn thiện kỹ năng và đưa ra những quyết định giao dịch chín chắn hơn trong tương lai. Đồng thời, việc quản lý rủi ro và đặt mục tiêu lợi nhuận cũng là những bài học quan trọng từ mỗi kinh nghiệm thực tế, giúp người mới ngày càng tự tin và thành thạo hơn trong thế giới phức tạp của thị trường forex.

2.12. Theo dõi tài khoản chuyên gia

Theo dõi tài khoản của các chuyên gia forex mang lại nhiều lợi ích cũng như kiến thức forex quan trọng cho cả những người mới bắt đầu và những người có kinh nghiệm trong lĩnh vực giao dịch tài chính quốc tế. Việc này không chỉ giúp tạo cơ hội học hỏi và phát triển kỹ năng giao dịch mà còn mở ra một cửa sổ để hiểu rõ hơn về thị trường và cách chuyên gia phản ứng với các biến động.

Qua việc theo dõi tài khoản, người theo dõi có cơ hội nhìn nhận chiến lược và phong cách giao dịch của chuyên gia. Ngoài ra, việc sử dụng dịch vụ sao chép giao dịch cho phép người theo dõi tự động sao chép các giao dịch của chuyên gia, tạo cơ hội đầu tư forex mà không cần phải quản lý chủ động tài khoản của họ. Việc đánh giá hiệu suất của chuyên gia qua tài khoản giúp người theo dõi đánh giá độ ổn định và khả năng của chiến lược giao dịch. Đồng thời, họ có cơ hội thăm dò ý kiến, học forex cơ bản và phản hồi từ cộng đồng, giúp họ có cái nhìn toàn diện và đầy đủ thông tin trước khi đưa ra quyết định đầu tư.

Tìm hiểu thêm: B22. Tổng hợp các tài khoản chuyên gia nổi tiếng trên thế giới

LỢI ÍCH VÀ RỦI RO KHI ĐẦU TƯ FOREX

3.1. Lợi ích

Dễ dàng truy cập và mở tài khoản: Tài khoản giao dịch ngoại hối có thể mở trực tuyến nhanh chóng với số vốn khởi điểm chỉ 100 đô la. Với thị trường hoạt động 24/5, nhà giao dịch có linh hoạt lựa chọn vị trí vào và ra bất cứ lúc nào trong ngày hay đêm.

Lệ phí thấp và không có phí ẩn: Với thị trường được phân cấp, không có phí trao đổi hay thanh toán bù trừ. Nhà môi giới ECN cung cấp quyền truy cập trực tiếp và có thể có phí hoa hồng, nhưng chi phí tham gia thường tính vào chênh lệch.

Tận dụng đòn bẩy cao: Mức đòn bẩy cao có thể là lợi thế cho nhà giao dịch, mặc dù điều này đồng nghĩa với rủi ro. Đòn bẩy có thể khuếch đại cả lãi lớn và lỗ.

Linh hoạt về kích thước lô: Nhà giao dịch không bị hạn chế về kích thước lô, có thể giao dịch các lô nhỏ hơn, thậm chí lô siêu nhỏ 1000 đơn vị, giúp tối ưu hóa chiến lược giao dịch.

Dễ bán khống và thanh khoản cao: Khả năng bán khống và thanh khoản cao giúp nhà giao dịch thực hiện giao dịch một cách thuận tiện và nhận giá dự định với mức thanh khoản cao.

Đa dạng cặp tiền tệ: Thị trường forex cung cấp nhiều cặp tiền tệ để giao dịch, tạo ra nhiều cơ hội với các tiêu chí như thời điểm thuận tiện, biến động và sự phát triển kinh tế.

Yêu cầu về vốn thấp: Với chỉ cần một số vốn ban đầu nhỏ, nhà giao dịch có thể dễ dàng bắt đầu giao dịch ngoại hối, và tỷ suất lợi nhuận cao có thể tối ưu hóa tiềm năng lợi nhuận.

Dễ dàng nhập cảnh: Với sự phổ biến của chỉ báo kỹ thuật và công cụ phân tích, cả những người mới và có kinh nghiệm đều có nhiều lựa chọn để nhanh chóng tham gia thị trường ngoại hối.

Không có sàn giao dịch trung tâm: Thị trường forex không yêu cầu sàn giao dịch trung tâm, giúp tránh được bất ngờ không mong muốn và tạo điều kiện giao dịch ổn định hơn so với một số thị trường khác.

3.2. Rủi ro

Rủi ro trong giao dịch ngoại hối bao gồm các khía cạnh như rủi ro đòn bẩy, rủi ro lãi suất, rủi ro giao dịch và rủi ro đối tác. Đòn bẩy là khả năng tiếp cận giao dịch lớn hơn thông qua việc ký quỹ, nhưng có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể nếu sử dụng quá mức trong điều kiện thị trường không ổn định. Rủi ro lãi suất xuất phát từ ảnh hưởng của lãi suất đối với tỷ giá hối đoái, có thể thay đổi đột ngột do biến động kinh tế vĩ mô cơ bản.

Rủi ro giao dịch liên quan đến chênh lệch thời gian giữa bắt đầu hợp đồng và thanh toán, có thể khiến giá ngoại hối thay đổi trước khi giao dịch được thực hiện. Sự chênh lệch thời gian này có thể làm tăng rủi ro giao dịch, đặc biệt là khi giao dịch ở các mức giá khác nhau trong suốt các phiên giao dịch forex 24/5.

Rủi ro đối tác đề cập đến khả năng vỡ nợ từ đại lý hoặc nhà môi giới trong một giao dịch cụ thể. Trong giao dịch ngoại hối, hợp đồng không được đảm bảo bởi sở giao dịch hoặc cơ quan thanh toán bù trừ, gây rủi ro đối tác từ khả năng thanh toán của nhà tạo lập thị trường.

Nhược điểm của giao dịch ngoại hối bao gồm thiếu quy định và xung đột lợi ích. Giám sát quy định thường bị hạn chế, tạo ra khả năng thiếu các biện pháp bảo vệ như quỹ tách biệt và bảo vệ số dư âm. Xung đột lợi ích xuất phát từ việc nhà môi giới Market Maker/Dealing Desk có thể kiếm tiền từ việc khách hàng mất tiền, tạo ra một xung đột lợi ích không mong muốn.

Một nhược điểm khác là sự thiếu cổ tức, nhưng nhà giao dịch ngoại hối có thể tận dụng chênh lệch lãi suất để kiếm thu nhập, sử dụng chiến lược Giao dịch chênh lệch lãi suất. Tuy nhiên, việc này cũng mang lại rủi ro đòn bẩy, có thể tăng nguy cơ mất vốn đầu tư ban đầu.

ĐẦU TƯ FOREX TẠI VIỆT NAM CÓ HỢP PHÁP KHÔNG? LÀM SAO ĐỂ MỞ TÀI KHOẢN FOREX TẠI VIỆT NAM?

4.1. Tình hình Giao dịch Ngoại hối tại Việt Nam

Giao dịch ngoại hối (Forex) không hợp pháp tại Việt Nam, nhưng cũng không bị cấm rõ ràng. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) là cơ quan quản lý tài chính và chưa cấp giấy phép cho các nhà môi giới ngoại hối trong nước. Tuy nhiên, cư dân Việt Nam vẫn có thể tham gia giao dịch qua nhà môi giới quốc tế.

Một số lý do khiến giao dịch ngoại hối không được chấp nhận ở Việt Nam bao gồm lo ngại về mất ổn định của đồng Việt Nam và nguy cơ lừa đảo. Cảnh báo này xuất phát từ sự biến động cao của thị trường ngoại hối và những trường hợp lừa đảo đã xảy ra trước đó.

Mặc dù hoạt động này không hợp pháp, nhiều người Việt vẫn tham gia giao dịch ngoại hối thông qua những nhà môi giới quốc tế. Điều quan trọng là nhận thức về rủi ro và chỉ hợp tác với những nhà môi giới uy tín.

Nếu quyết định tham gia giao dịch ngoại hối tại Việt Nam, người giao dịch cần lưu ý:

• Bảo vệ bản thân: NHNN không đảm bảo bảo vệ người giao dịch khỏi thua lỗ. Việc mất tiền khi giao dịch ngoại hối có thể xảy ra và không thể khôi phục.
• Rủi ro lừa đảo: Có nhiều trường hợp lừa đảo và gian lận liên quan đến giao dịch ngoại hối tại Việt Nam. Người giao dịch cần cẩn thận về việc chọn nhà môi giới và đầu tư.
• Chọn nhà môi giới uy tín: Quan trọng nhất là tìm nhà môi giới ngoại hối uy tín chấp nhận khách hàng Việt Nam. Không tất cả đều đáng tin cậy, và có những rủi ro liên quan đến việc chọn sai nhà môi giới.

Tóm lại, giao dịch ngoại hối là một hoạt động rủi ro không được chấp nhận tại Việt Nam, và người giao dịch cần thận trọng để bảo vệ bản thân khỏi những rủi ro và lừa đảo có thể xảy ra.

4.2. Điều kiện để mở tài khoản tại Việt Nam

Từ những thông tin về sàn giao dịch ngoại hối trên thị trường Việt Nam, cần đề cập một số lưu ý quan trọng từ các chuyên gia để hỗ trợ nhà giao dịch đạt được thành công lâu dài.

• Quản lý rủi ro một cách cẩn thận: Đối diện với bất kỳ rủi ro nào, đảm bảo rằng bạn sử dụng một khoản tiền riêng biệt cho giao dịch, không vay mượn từ các nguồn tài chính khác như tài khoản thế chấp hoặc tiền học phí của con cái. Phân biệt rõ ràng giữa các nguồn tiền này.
• Liên tục nâng cao kiến thức về thị trường: Giao dịch đòi hỏi kiến thức forex chuyên sâu hơn là sự tài năng, may mắn. Việc liên tục học hỏi, lấy kinh nghiệm từ những sai lầm và theo dõi thị trường là chìa khóa để cải thiện khả năng giao dịch. Việc nắm vững các chỉ số như RSI, chỉ báo MACD và các công cụ khác sẽ giúp nhà giao dịch hiểu rõ thị trường và đưa ra các quyết định thông minh.
• Hãy coi giao dịch như một công việc kinh doanh với chiến lược an toàn: Để đạt được thành công, bạn cần đối mặt với giao dịch một cách nghiêm túc, không chỉ là một trò chơi. Điều này bao gồm việc đối mặt với các chi phí, căng thẳng, thua lỗ và những tình huống khác một cách chín chắn. Chỉ khi bạn coi đây là một công việc kinh doanh, bạn mới có khả năng đối mặt với những khía cạnh khó khăn của thị trường một cách mạnh mẽ và đều đặn.

Mặc dù thị trường tài chính địa phương ở Việt Nam chưa đầy đủ phát triển, nhưng sàn giao dịch Forex, cổ phiếu, tiền điện tử và CFD đã trở thành một hoạt động toàn cầu. Bạn có thể tự học cách giao dịch bằng tiền của bạn và trở thành nhà giao dịch bán lẻ. 

– Điều kiện đầu tiên để đăng ký với một nhà môi giới là bạn phải từ 18 tuổi trở lên và cung cấp các tài liệu cá nhân và chứng minh nhân dân trong quá trình đăng ký.

– Nền tảng giao dịch đóng một vai trò quan trọng trong thành công của giao dịch. Các sàn giao dịch phổ biến ở Việt Nam bao gồm:

• MetaTrader 4 (MT4): Được sử dụng rộng rãi trong sàn giao dịch Forex, MT4 là phần mềm có độ tin cậy cao và hỗ trợ tự động hóa giao dịch bằng Expert Advisors (EA).
• MetaTrader 5 (MT5): Hỗ trợ đa tài sản và cung cấp nhiều tùy chọn biểu đồ và dữ liệu thị trường cấp 2.
• cTrader: Nền tảng hiện đại cho phép tự động hóa giao dịch và cung cấp nhiều công cụ phân tích.

Một số nhà giao dịch sử dụng đồng thời nhiều nền tảng để tối ưu hóa trải nghiệm giao dịch.

Phương thức thanh toán tại Việt Nam

Các phương thức thanh toán phổ biến ở Việt Nam bao gồm chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ và ví điện tử như MoMo, ZaloPay và ViettelPay. Thông thường, thanh toán qua thẻ chiếm tỷ lệ lớn, theo sau là chuyển khoản ngân hàng và ví điện tử.

Đồng tiền quốc gia của Việt Nam

Đồng tiền quốc gia của Việt Nam là đồng Việt Nam, nhưng nó không được phép giao dịch trên thị trường Forex. Đồng Việt Nam thường ít được sử dụng trong giao dịch do tính thanh khoản kém và chênh lệch lớn. Các nhà giao dịch thường tập trung vào các cặp tiền chính như EUR/USD và USD/JPY.

Các câu hỏi thường gặp

• Sàn Forex nào uy tín nhất Việt Nam?

Trả lời: Sàn Forex uy tín nhất Việt Nam: Hiện nay, có nhiều sàn Forex uy tín tại Việt Nam như: FBS, Exness, XM, pepperstone. Tuy nhiên, khi chọn sàn giao dịch, bạn nên xem xét các yếu tố như giấy phép hoạt động, độ tin cậy, thanh khoản, phí giao dịch, dịch vụ khách hàng và đánh giá từ cộng đồng giao dịch.

• Kênh tin tức Forex nào uy tín nhất hiện nay?

Trả lời: Kênh tin tức Forex uy tín nhất hiện nay: Có nhiều kênh tin tức sàn Forex uy tín như Investing.com, Forex Factory, DailyFX, và FXStreet. Những kênh này cung cấp thông tin thị trường, tin tức kinh tế, phân tích, chỉ số, và bài viết chuyên sâu về thị trường ngoại hối. Tuy nhiên, hãy luôn xác minh thông tin từ nhiều nguồn để đảm bảo tính chính xác và đáng tin cậy.

• Tôi mở tài khoản forex nhưng không được duyệt thì phải làm sao?

Trả lời: Nếu tài khoản Forex của bạn không được duyệt, bạn nên liên hệ với nhà môi giới hoặc nhà cung cấp dịch vụ của bạn để tìm hiểu nguyên nhân cụ thể. Có thể có các yêu cầu hoặc thông tin cần bổ sung mà bạn cần cung cấp. Ngoài ra, bạn cũng nên kiểm tra các quy định và điều kiện của nhà môi giới để đảm bảo bạn tuân thủ các yêu cầu cần thiết.

• Tôi muốn trở thành trader chuyên nghiệp thì nên bắt đầu như thế nào?

Trả lời: Để trở thành một trader chuyên nghiệp, bạn có thể tuân thủ các bước sau:

Học cơ bản về thị trường ngoại hối và các phương pháp giao dịch.

Thực hành trên tài khoản giả lập để nắm vững các kiến thức và kỹ năng giao dịch.

Tìm hiểu về các chiến lược giao dịch và phân tích thị trường.

Xác định phong cách giao dịch phù hợp với bạn và xây dựng kế hoạch giao dịch.

Quản lý rủi ro và tuân thủ kỷ luật trong giao dịch.

Theo dõi và cập nhật kiến thức forex về thị trường, tham gia các khóa học hoặc chương trình đào tạo chuyên sâu.

Lưu ý rằng trở thành một trader chuyên nghiệp đòi hỏi thời gian, kiên nhẫn và sự cam kết để liên tục học hỏi và phát triển kỹ năng giao dịch của mình.

Kết luận: 

Trong bối cảnh thị trường tài chính ngày nay trở nên đa dạng và kèm theo đó là sự phát triển của công nghệ, thị trường Forex đã trở thành một lựa chọn phổ biến cho những người muốn tham gia giao dịch tài chính. Đặc biệt, người Việt Nam cũng có cơ hội dễ dàng tiếp cận thị trường này thông qua các sàn forex uy tín trực tuyến. 

Qua bài viết, ForexNews.vn cung cấp 12 lộ trình đầu tư Forex cho người mới, giúp họ có cái nhìn tổng quan về thị trường này. Việc tìm hiểu và nắm bắt các lộ trình này sẽ giúp các nhà đầu tư forex mới có sự chuẩn bị và kiến thức cần thiết để bắt đầu hành trình giao dịch tài chính trong thị trường Forex. 

Hãy tham khảo thêm tại đây.