So sánh giữa thị trường ngoại hối với thị trường chứng khoán

Vào thế kỷ 19, thị trường chứng khoán bắt đầu trở nên phổ biến hơn từ khi giao dịch cổ phiếu được niêm yết công khai xuất hiện. Ngày nay, đây vẫn là một thị trường sôi động. Nhưng các sàn forex uy tín cũng không hề kém cạnh khi thu hút được sự chú ý từ các nhà đầu tư mặc dù mới xuất hiện vào những năm 1970. 

Trong những năm gần đây, sự phát triển nhanh chóng của thị trường tài chính đã làm cho nhiều nhà đầu tư đối mặt với quyết định khó khăn khi chọn lựa giữa thị trường ngoại hối và thị trường chứng khoán. Mặc dù cả hai đều là những kênh đầu tư phát triển mạnh mẽ, nhưng đâu mới là thị trường phù hợp với chiến lược giao dịch của  bạn?. Hôm nay, hãy cùng Forexnews.vn sẽ giúp bạn phân tích và đưa ra quyết định đúng đắn trong việc lựa chọn giữa hai thị trường này qua bài viết sau đây.

Bạn có thể xem thêm nhiều kiến thức mới về forex tại đây.

1. Thị trường forex và thị trường chứng khoán là gì?

1.1. Thị trường ngoại hối (Forex)

Thị trường ngoại hối hay còn gọi là Forex (viết tắt từ Foreign Exchange), là thị trường tài chính lớn nhất và phổ biến nhất trên thế giới. Nó là nơi mà các đồng tiền quốc gia được trao đổi và giao dịch. Thị trường này hoạt động liên tục 24/5, bắt đầu từ thứ Hai đến thứ Sáu, và có sự tham gia của các ngân hàng, tổ chức tài chính, doanh nghiệp và nhà đầu tư forex cá nhân trên khắp thế giới.

Nhà đầu tư forex trên thị trường này có thể mua và bán các cặp tiền tệ, ví dụ như EUR/USD (Euro/Đô la Mỹ) hoặc USD/JPY (Đô la Mỹ/Yên Nhật), với hy vọng tận dụng sự biến động của tỷ giá hối đoái. Điều này giúp hình thành các cơ hội giao dịch trong cả những thị trường tăng và giảm.

1.2. Thị trường chứng khoán

Thị trường chứng khoán là nơi mà các công ty cổ phần và tư nhân cung cấp và mua bán cổ phiếu. Các cổ phiếu đại diện cho một phần sở hữu của doanh nghiệp, và người mua cổ phiếu trở thành cổ đông của công ty đó. Thị trường chứng khoán cung cấp nền tảng để các công ty huy động vốn và cho nhà đầu tư mua bán chúng để tận dụng sự tăng giá hoặc nhận cổ tức.

Các sàn giao dịch chứng khoán nổi tiếng như New York Stock Exchange (NYSE) ở Mỹ hoặc Tokyo Stock Exchange (TSE) ở Nhật Bản là những nơi quan trọng cho giao dịch cổ phiếu. Thị trường chứng khoán cũng là nơi giao dịch các sản phẩm tài chính khác như trái phiếu và quỹ đầu tư.

2. Sự giống nhau giữa thị trường forex và thị trường chứng khoán

Cả hai thị trường đều là nơi giao dịch các tài sản tài chính và có tính thanh khoản cao. Tuy nhiên, tính thanh khoản của thị trường forex cao hơn nhiều so với thị trường chứng khoán. Điều này có nghĩa là bạn có thể dễ dàng mua và bán các loại tiền tệ trong giao dịch forex, trong khi đó, việc mua và bán cổ phiếu có thể gặp khó khăn hơn do số lượng cổ phiếu có hạn và không được giao dịch liên tục.

Một điểm giống khác là cả hai thị trường đều phụ thuộc vào các yếu tố kinh tế và chính trị để xác định giá cả. Các chỉ số kinh tế quan trọng như tỷ giá, lãi suất và tăng trưởng kinh tế có thể ảnh hưởng đến giá cả của cả tiền tệ và cổ phiếu.

3. Sự khác biệt giữa thị trường forex và thị trường chứng khoán

3.1. Tính pháp lý 

Forex (Foreign Exchange) là một thị trường quốc tế phổ biến, tuy nhiên, việc quản lý forex vẫn là một thách thức và đang được xem xét và giải quyết tại từng quốc gia. Các sàn giao dịch forex uy tín lớn trên thế giới hiện đang hoạt động dưới sự kiểm soát của các tổ chức quản lý tài chính hàng đầu như ASIC, CySEC, FCA,…

Tại Việt Nam, forex vẫn chưa có văn bản pháp luật cụ thể và quy trình cấp phép. Điều này đã tạo nên một tình trạng tranh cãi xoay quanh việc liệu “forex có phải là hợp pháp hay không,” mặc dù không có quy định cụ thể nào xác định rằng đầu tư forex là trái pháp luật. Do đó, nếu quyết định tham gia, nhà đầu tư forex phải tự chịu trách nhiệm đối với mọi rủi ro và không được hưởng sự bảo vệ hoặc xử lý tranh chấp từ phía chính phủ. Để đảm bảo an toàn, lựa chọn một nhà môi giới forex uy tín và đáng tin cậy trở thành quan trọng trên thị trường.

Trái ngược với điều này, thị trường chứng khoán tại Việt Nam được quy định và cấp phép thông qua “Luật chứng khoán Việt Nam.” Điều này mang lại sự an tâm cho nhà đầu tư khi tham gia vào thị trường chứng khoán, vì mọi hoạt động đều được kiểm soát và giám sát một cách rõ ràng.

3.2. Thị trường mục tiêu

Trên các sàn forex uy tín, nhà đầu tư được mở ra một thế giới với nhiều thị trường khác nhau, tạo cơ hội đa dạng. Khả năng giao dịch nhiều cặp tiền tệ như EUR/USD, GBP/JPY, USD/JPY mang lại sự linh hoạt và lựa chọn đa dạng. Trong thị trường Forex, sự đa dạng xuất phát từ việc giao dịch tiền tệ. Với thị trường này là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, nhà đầu tư có thể tham gia vào các cặp tiền tệ với khối lượng giao dịch hàng ngày lên đến hàng nghìn tỷ USD.

Ngược lại, đối với thị trường chứng khoán nhà đầu tư chứng khoán đối mặt với sự hạn chế hơn. Số lượng sản phẩm trên sàn ít hơn so với sàn forex uy tín, chủ yếu xoay quanh cổ phiếu, chỉ số chứng khoán, hàng hóa và trái phiếu.

Đối với những người tham gia chứng khoán, sự đa dạng nằm ở việc mua bán cổ phiếu cụ thể của các công ty hoặc tham gia vào thị trường chứng khoán thông qua các chỉ số đại diện cho sự biến động của một nhóm công ty.

Tóm lại, trong khi giao dịch forex tập trung vào giao dịch tiền tệ, chứng khoán tập trung vào các sản phẩm như cổ phiếu, chỉ số chứng khoán, hàng hóa và trái phiếu. Sự đa dạng này tạo ra những đặc điểm riêng biệt và đặt ra những yếu tố quan trọng cần xem xét khi nhà đầu tư quyết định tham gia một trong hai loại đầu tư này.

3.3. Sản phẩm giao dịch 

Thị trường Forex, với quy mô lớn và sức mạnh đặc biệt, mở ra cho nhà đầu tư khả năng giao dịch forex đa dạng với tới 600 sản phẩm khác nhau. Đây bao gồm các loại sản phẩm như các cặp tiền ngoại hối, kim loại quý, chứng khoán, hàng hóa như nông sản và năng lượng, cũng như tiền điện tử. Trong đó, tiền tệ chiếm vị trí quan trọng với các cặp tiền chính, cặp tiền chéo và cặp tiền ngoại lai.

So với đó, thị trường chứng khoán cung cấp cho nhà đầu tư một loạt các sản phẩm khác nhau bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, hợp đồng tương lai, chứng quyền, ETFs nội địa và quốc tế. Thị trường chứng khoán mang lại cho nhà đầu tư sự đa dạng với nhiều lựa chọn từ các công ty và doanh nghiệp có niên đại, quy mô, và hoạt động trong các ngành nghề khác nhau. Điều này tạo ra một môi trường đầu tư phong phú, cho phép nhà đầu tư thích nghi linh hoạt với biến động và xu hướng của thị trường tài chính.

3.4. Khối lượng giao dịch 

Thị trường forex (FX) và thị trường chứng khoán hiển thị những chênh lệch đáng kể về khối lượng giao dịch forex. Thống kê cho thấy rằng trên thị trường FX, khối lượng giao dịch đạt khoảng 5 nghìn tỷ USD mỗi ngày, một con số ấn tượng, đặc biệt là khi tập trung chủ yếu vào các cặp tiền chính như EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD và AUD/USD.

So sánh đó là tổng khối lượng giao dịch trên toàn bộ thị trường chứng khoán thế giới chỉ đạt khoảng 200 tỷ đô la mỗi ngày. Sự khác biệt về quy mô giữa hai thị trường này rõ ràng và nổi bật.

Khối lượng giao dịch lớn trong thị trường Forex mang lại nhiều lợi ích đối với nhà giao dịch. Thanh khoản cao giúp việc khớp lệnh diễn ra một cách dễ dàng hơn, và những lệnh này thường gần với mức giá mong muốn của người giao dịch. Mặc dù cả hai thị trường đều có thể xuất hiện khoảng cách giữa giá mua và giá bán, nhưng sự thanh khoản dồi dào khi giao dịch forex làm cho quá trình tham gia vào và thoát khỏi các lệnh giao dịch trở nên thuận lợi hơn đối với nhà đầu tư.

3.5. Thông tin tài chính và biến động thị trường 

Thông tin tài chính là một yếu tố quan trọng trong việc đưa ra quyết định giao dịch. Thị trường forex có tính minh bạch cao hơn so với thị trường chứng khoán. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng truy cập các chỉ số kinh tế và thông tin tài chính của các quốc gia trên thế giới, từ đó đưa ra quyết định giao dịch chính xác hơn.

Tuy nhiên, giao dịch forex cũng có tính biến động cao hơn so với thị trường chứng khoán. Những biến động này có thể xảy ra do các yếu tố kinh tế và chính trị, nhưng cũng có thể do các yếu tố khác như các cuộc khủng hoảng tài chính hay các sự kiện không lường trước được. Điều này có thể tạo ra cơ hội lớn cho những nhà đầu tư thông thái, nhưng cũng có thể mang lại rủi ro cao cho những người không có kinh nghiệm.

3.6. Tính thanh khoản

Tính thanh khoản là một yếu tố quan trọng trong việc lựa chọn thị trường giao dịch. Thị trường forex có tính thanh khoản cao hơn nhiều so với thị trường chứng khoán. Theo số liệu từ Ngân hàng Trung ương Châu Âu, tổng giá trị giao dịch trên thị trường giao dịch forex vào năm 2019 là khoảng 6,6 nghìn tỷ USD mỗi ngày, trong khi đó, tổng giá trị giao dịch trên thị trường chứng khoán chỉ đạt khoảng 200 tỷ USD mỗi ngày.

Tại sao chúng ta cần đến tính thanh khoản? Tính thanh khoản cao cho phép các nhà đầu tư dễ dàng mua và bán các loại tài sản mà không gặp khó khăn. Nếu bạn muốn thoát khỏi một vị thế giao dịch nhanh chóng, tính thanh khoản cao sẽ giúp bạn tránh được rủi ro và đảm bảo lợi nhuận.

3.7. Thời gian giao dịch 

Thị trường forex hoạt động liên tục trong 24 giờ mỗi ngày từ thứ Hai đến thứ Sáu, trong khi đó, thị trường chứng khoán chỉ hoạt động trong giờ làm việc thông thường. Điều này có nghĩa là bạn có thể giao dịch forex bất kỳ lúc nào trong ngày, tùy thuộc vào thời gian rảnh của bạn. Tuy nhiên, đây cũng là một yếu tố tạo ra áp lực cho những người mới bắt đầu vì họ có thể bị cuốn vào các giao dịch không cân nhắc trong suốt 24 giờ.

3.8. Ký quỹ và đòn bẩy 

Đòn bẩy là một công cụ quan trọng trong giao dịch forex và chứng khoán. Tuy nhiên, mức độ đòn bẩy khác nhau giữa hai thị trường này. Trong thị trường forex, đòn bẩy có thể lên đến 1:500, trong khi đó, đòn bẩy trong thị trường chứng khoán thường chỉ từ 1:2 đến 1:10. Điều này có nghĩa là bạn có thể giao dịch với số tiền lớn hơn so với số tiền bạn có trong tài khoản, tuy nhiên, cũng có nguy cơ mất nhiều hơn số tiền bạn đầu tư ban đầu.

3.9. Độ an toàn 

Độ an toàn là một yếu tố quan trọng khi đầu tư. Thị trường chứng khoán có nhiều quy định và kiểm soát hơn so với đầu tư forex, do đó, độ an toàn của thị trường này cao hơn. Tuy nhiên, điều này cũng có nghĩa là bạn sẽ phải tuân thủ nhiều quy định hơn khi giao dịch trên thị trường chứng khoán.

4. Ưu – nhược điểm của thị trường forex và thị trường chứng khoán
Ưu điểm của thị trường forex

Dưới đây là những lợi ích chi tiết khi tham gia thị trường Forex, một sân chơi tài chính nổi tiếng thu hút sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư:

• Quy mô lớn và đa dạng:

Thị trường Forex với quy mô lớn không ngừng thu hút sự quan tâm của cả những nhà đầu tư giàu kinh nghiệm và người mới tham gia. Các cặp tiền tệ phổ biến như AUD-USD, EUR-USD, USD-JPY và GBP-USD tạo ra cơ hội đa dạng cho các nhà giao dịch forex.

• Thanh khoản cao và linh hoạt:

Thị trường Forex được biết đến với thanh khoản cao, cho phép nhà đầu tư mua và bán các cặp tiền tệ forex một cách linh hoạt mà không ảnh hưởng đáng kể đến giá thị trường. Điều này tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch hiệu quả.

• Phí giao dịch thấp

So với nhiều sàn giao dịch khác, phí giao dịch trên thị trường này thường thấp. Sự minh bạch và chênh lệch giá thấp giúp nhà đầu tư forex tiết kiệm chi phí và tăng cơ hội lợi nhuận.

• Ưu đãi hấp dẫn

Sàn forex uy tín thường cung cấp nhiều ưu đãi hấp dẫn như chi phí chênh lệch thấp, phí rút tiền hợp lý, và chính sách hoa hồng linh hoạt. Những ưu đãi này không chỉ giúp giảm chi phí mà còn tăng khả năng sinh lời cho nhà đầu tư.

• Cơ hội lợi nhuận tăng ca:

Với sự gia tăng về khối lượng giao dịch và số lượng người tham gia, thị trường Forex tạo ra nhiều cơ hội lợi nhuận cao. Điều này hỗ trợ những nhà đầu tư forex có chiến lược phù hợp tận dụng biến động thị trường.

Tóm lại, những ưu điểm này cùng nhau tạo nên một môi trường đầu tư linh hoạt và hấp dẫn trên thị trường Forex, thuận lợi cho những người muốn thách thức bản thân và định hình tương lai tài chính của mình.

Nhược điểm của thị trường forex

• Kỳ hạn đặt lệnh giao dịch

Trong thế giới của thị trường Forex, việc đặt lệnh giao dịch có thời hạn là một điều bắt buộc. Điều này đồng nghĩa với việc bạn phải ký hợp đồng mới vào ngày đáo hạn của hợp đồng hiện tại. Việc này không được chấp nhận để trì hoãn, và bất kỳ sự chậm trễ nào có thể dẫn đến thiệt hại cho tất cả các bên tham gia trong giao dịch forex.

• Hạn chế về hợp đồng kỳ hạn

Giao dịch trên thị trường Forex thường mang đến hạn chế với hợp đồng kỳ hạn. Hợp đồng này chỉ giải quyết được nhu cầu mua bán ngoại tệ trong tương lai, hạn chế khả năng tương tác thời gian thực và sự linh hoạt trong việc thay đổi chiến lược giao dịch forex.

• Khả năng gặp rủi ro lớn:

Như bất kỳ hoạt động đầu tư nào khác, đầu tư forex cũng mang theo rủi ro. Sự biến động nhanh chóng của thị trường có thể gây ra tình huống không lường trước được, đặt ra thách thức đối với những người chưa có kinh nghiệm và không có chiến lược rủi ro hợp lý.

Ưu điểm của thị trường chứng khoán

• Dễ phân tích thị trường:

Thị trường chứng khoán thường có sự ổn định hơn so với thị trường Forex. Doanh nghiệp niêm yết trên sàn chứng khoán cung cấp thông tin chi tiết về tình hình tài chính và hoạt động kinh doanh. Sự ổn định này giúp nhà đầu tư dễ dàng thực hiện phân tích thị trường và đưa ra quyết định dựa trên thông tin có sẵn.

• Khả năng sinh lời cao

Thị trường chứng khoán mang lại nhiều cơ hội sinh lời cao. Với thông tin minh bạch về doanh nghiệp, nhà đầu tư có thể tìm hiểu và chọn lựa những cơ hội đầu tư có tiềm năng tăng trưởng. Cổ phiếu của các công ty lớn thường mang lại lợi nhuận hấp dẫn trong thời gian dài.

• Đa dạng sản phẩm đầu tư

Thị trường chứng khoán cung cấp một loạt sản phẩm đầu tư đa dạng như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ đầu tư, hàng hóa và các sản phẩm tài chính khác. Điều này giúp nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục và tùy chỉnh chiến lược đầu tư theo mục tiêu và rủi ro cá nhân.

• Tiện ích của các cặp tiền tệ phổ biến

Thị trường chứng khoán không chỉ giới hạn trong các loại sản phẩm truyền thống mà còn cung cấp cơ hội giao dịch với các cặp tiền tệ phổ biến. Điều này tạo ra tính linh hoạt và sự đa dạng trong quyết định đầu tư, đặc biệt là khi liên quan đến các đồng tiền có liên quan đến đồng USD.

Nhược điểm của thị trường chứng khoán

• Tính thanh khoản thấp hơn so với thị trường forex.
• Chi phí giao dịch cao hơn do có nhiều quy định và phí giao dịch.
• Hoạt động trong giờ làm việc thông thường, không linh hoạt như giao dịch  forex.
• Đòn bẩy thấp hơn, khó tăng lợi nhuận nhanh chóng.

5. Bạn nên giao dịch cổ phiếu hay forex?

Việc lựa chọn thị trường giao dịch phù hợp với mục tiêu và khả năng của bạn là rất quan trọng. Nếu bạn muốn đầu tư lâu dài và có tính an toàn cao, thị trường chứng khoán có thể là sự lựa chọn tốt hơn. Tuy nhiên, nếu bạn muốn kiếm lợi nhuận nhanh chóng và có kinh nghiệm về tài chính thì giao dịch forex có thể phù hợp hơn.

6. Những lưu ý khi đầu tư forex và đầu tư chứng khoán cho người mới bắt đầu

Khi bắt đầu đầu tư vào thị trường forex hoặc chứng khoán, bạn cần lưu ý những điểm sau:

• Tìm hiểu kỹ về thị trường và các công cụ giao dịch trước khi bắt đầu.
• Luôn tuân thủ các quy định và quy tắc của thị trường.
• Đừng đầu tư số tiền lớn vào một lần, hãy chia nhỏ và đầu tư theo từng bước.
• Luôn có chiến lược giao dịch và tuân thủ nó.
• Theo dõi các chỉ số kinh tế và thông tin tài chính để đưa ra quyết định giao dịch chính xác.

Tham khảo thêm: So sánh sự khác nhau giữa forex và phái sinh hàng hoá

Kết luận

Như vậy, thị trường forex và thị trường chứng khoán có những điểm giống và khác nhau. Việc lựa chọn thị trường phù hợp với mục tiêu và khả năng của bạn là rất quan trọng. Nếu bạn muốn đầu tư forex lâu dài và có tính an toàn cao, thị trường chứng khoán có thể là sự lựa chọn tốt hơn. Tuy nhiên, nếu bạn muốn kiếm lợi nhuận nhanh chóng và có kinh nghiệm trong giao dịch, thị trường forex có thể phù hợp hơn. Để đảm bảo an toàn và thành công trong đầu tư, hãy luôn tuân thủ các quy định và quy tắc của thị trường và có chiến lược giao dịch cụ thể. Ngoài ra, bạn cần chọn một sàn forex uy tín và tích lũy kiến thức forex trước khi bắt đầu giao dịch.

Forexnewsvn là trang tin tức tài chính quốc tế bằng tiếng Việt được cập nhật liên tục, chính xác, đầy đủ và chuyên sâu. Hãy cập nhật thêm thông tin về chúng tôi tại website: forexnews.vn