Scam là gì? Cách nhận biết scam trong thị trường forex 2024

Thị trường ngoại hối (forex) tiềm ẩn nhiều cơ hội sinh lời hấp dẫn, nhưng cũng không ít cạm bẫy lừa đảo mang tên “forex scam”. Những kẻ gian lận không ngừng nghĩ ra chiêu trò tinh vi để dụ dỗ nhà đầu tư nhẹ dạ cả tin. Vậy thì scam là gì? Làm sao để nhận diện và tránh xa những mánh khóe này? Bài viết của Forexnews sẽ cung cấp cho bạn những thông tin cần thiết để tự bảo vệ mình trên thị trường đầy biến động này.

1. Scam là gì?

Scam là một thuật ngữ tiếng Anh, dùng để mô tả các hành vi lừa đảo hoặc gian lận, thường nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản hoặc thông tin cá nhân của người khác một cách không minh bạch và không đạo đức. Với sự bùng nổ của Internet và công nghệ thông tin, các hình thức lừa đảo ngày càng trở nên phức tạp và tinh vi, khiến người dùng dễ dàng rơi vào bẫy và mất tiền bạc hoặc thông tin quan trọng.

Trong môi trường trực tuyến ngày nay, nguy cơ gặp phải các hoạt động lừa đảo là rất cao. Các “scammer” có thể sử dụng email, tin nhắn, trang web giả mạo hoặc thậm chí là các phương tiện truyền thông xã hội để tiếp cận và đánh lừa nạn nhân. Điều này đặt ra một thách thức lớn đối với người dùng Internet, và đòi hỏi họ phải cẩn trọng và thông thái trong việc phát hiện và tránh xa các hoạt động gian lận này.

2. Scam trong forex là gì?

Forex scam là một thuật ngữ thường được sử dụng để chỉ những hành vi gian lận trong lĩnh vực giao dịch ngoại hối, nơi các tổ chức hoặc scammer tìm cách lừa đảo và đánh cắp tiền đầu tư của các trader. Trên thị trường hiện nay, có một loạt các hình thức forex scam đa dạng và tinh vi, nhằm mục đích chiếm đoạt lợi ích cá nhân từ những người tham gia thị trường.

Những nhà đầu tư mới hoặc thiếu kinh nghiệm thường là mục tiêu chính của các scammer. Họ dễ bị chi phối bởi tâm lý và rơi vào bẫy của những kế hoạch lừa đảo. Các scammer sẽ tận dụng sự lạc quan, sợ hãi hoặc thiếu hiểu biết của nhà đầu tư để đạt được mục đích của mình.

3. Cách nhận biết scam trong forex

Khi tham gia thị trường ngoại hối (forex), có một số dấu hiệu nhận biết forex scam mà bạn có thể lưu ý để tránh rơi vào các hoạt động gian lận hoặc lừa đảo. 

Dưới đây là một số dấu hiệu phổ biến của scam trong forex:

3.1. Khả năng sinh lời cao

Một trong những đặc điểm đáng chú ý nhất của các tổ chức lừa đảo trong lĩnh vực ngoại hối là hứa hẹn thu nhập cực kỳ lớn và không có rủi ro tài chính. Thực tế là thị trường ngoại hối luôn biến động và không đảm bảo rằng bạn sẽ không gặp rủi ro hoặc thua lỗ.

Xem thêm các tin tức về Forex tại đây

Các tổ chức forex scam thường sử dụng chiêu trò này để thu hút nhà đầu tư mới bằng cách hứa hẹn mang lại nguồn thu nhập và lợi nhuận cực kỳ cao. Điều này có thể khiến nhà đầu tư tỏ ra mù quáng và đầu tư tiền một cách không suy nghĩ. Tuy nhiên, họ không nhận ra rằng “Mật ngọt chết ruồi”. Các tổ chức lừa đảo đã sẵn sàng chuẩn bị chiếc bẫy, và tài sản của nhà giao dịch sẽ bị đánh cắp.

3.2. Thiếu thông tin công khai

Trước khi quyết định đầu tư vào thị trường ngoại hối, việc nghiên cứu và lựa chọn các sàn giao dịch phù hợp là rất quan trọng. Nhà đầu tư cần dành thời gian để tìm hiểu về các sàn giao dịch và đảm bảo rằng họ chọn lựa một sàn uy tín và đáng tin cậy.

Một trong những điều cần chú ý là tránh các nhà môi giới không cung cấp thông tin rõ ràng về nhân sự, địa chỉ trụ sở chính hoặc dịch vụ hỗ trợ khách hàng của công ty. Những nhà môi giới không minh bạch có thể gây ra nhiều rủi ro và không đáng tin cậy.

Đôi khi, những nhà môi giới không muốn tiết lộ thông tin về trụ sở chính của họ vì sợ vướng vào các vấn đề pháp lý. Tuy nhiên, điều này chỉ tạo ra thêm nghi ngờ về tính minh bạch, uy tín và khả năng là forex scam của họ.

3.3. Áp lực thời gian 

Một dấu hiệu rõ ràng của một nhà môi giới hoặc công ty forex scam là khi họ áp đặt áp lực thời gian lên nhà đầu tư. Khi có sự đẩy mạnh đối với nhà đầu tư để thực hiện giao dịch trong một khoảng thời gian cụ thể, rất có thể rằng đó là một dạng lừa đảo. Một số nhà môi giới thậm chí cung cấp các ưu đãi và chiết khấu hấp dẫn như ưu đãi 200% hoặc chương trình “1 tặng 1” nhằm khuyến khích nhà đầu tư thực hiện giao dịch.

Tuy nhiên, cần lưu ý rằng các ưu đãi và chiết khấu quá hấp dẫn như vậy thường mang tính chất quá mức và không thực tế. Các tổ chức forex scam sử dụng chiêu trò này để tạo ra một cảm giác khẩn cấp và thúc đẩy nhà đầu tư đưa ra quyết định mà không suy nghĩ kỹ. Điều này giúp họ chiếm đoạt tài sản của nhà đầu tư một cách dễ dàng.

3.4. Thiếu giấy phép và quy định 

Trước khi quyết định đầu tư, việc kiểm tra xem một công ty hoặc sàn giao dịch có giấy phép và tuân thủ các quy định của các cơ quan tài chính là vô cùng quan trọng. Việc này giúp đảm bảo rằng bạn đang giao dịch trên một nền tảng được kiểm soát và an toàn chứ không phải là forex scam.

Nếu một công ty hoặc sàn giao dịch không có giấy phép hoặc không tuân thủ các quy định, đó có thể là một dấu hiệu rõ ràng của một hoạt động forex scam. Sàn giao dịch và các tổ chức tài chính phải tuân thủ các quy định được đặt ra bởi các cơ quan tài chính để đảm bảo tính minh bạch và bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư.

4. Các hình thức scam phổ biến nhất trong forex

Các kẻ có hình vi forex scam luôn tìm cách sáng tạo ra các phương thức mới để lừa đảo các nhà đầu tư. Mặc dù có nhiều chiêu thức khác nhau, nhưng có ba loại chính mà họ thường áp dụng:

4.1. Robot giao dịch

Robot giao dịch hay còn được gọi là robot trade, là một loại phần mềm được phát triển để tự động mở và đóng các giao dịch trên thị trường ngoại hối bằng cách sử dụng thuật toán, mã nguồn hoặc tín hiệu. Đây là một công cụ tiện ích có thể giúp nhà đầu tư thực hiện các giao dịch một cách tự động và có thể tối ưu hóa hiệu suất giao dịch.

Tuy nhiên, không phải tất cả các robot giao dịch đều là đáng tin cậy và không phải tất cả đều mang lại lợi nhuận. Trước khi quyết định sử dụng một robot giao dịch, việc quan trọng nhất là phải nghiên cứu và khám phá các danh sách các robot giao dịch lừa đảo. Một số dấu hiệu cho thấy một robot giao dịch có thể là forex scam bao gồm:

• Quảng cáo và truyền thông phóng đại: Các robot giao dịch forex scam thường quảng cáo một cách phóng đại và không đúng sự thật về khả năng và hiệu suất của sàn.
• Lợi nhuận cực cao: Một dấu hiệu rõ ràng của một robot giao dịch lừa đảo là quảng cáo về lợi nhuận cực kỳ cao, thường là số liệu không thực tế như 4000%.
• Phạm vi chiến thuật hạn chế: Các robot giao dịch lừa đảo thường có phạm vi của các chiến thuật giao dịch bị hạn chế, không linh hoạt và không thể thích ứng với các điều kiện thị trường thực tế.
• Sử dụng các nhà môi giới không được kiểm soát: Một dấu hiệu khác của một sàn forex scam là việc sử dụng các nhà môi giới không được kiểm soát hoặc không đáng tin cậy.

Do đó, trước khi quyết định sử dụng một robot giao dịch, nhà đầu tư cần thực hiện một nghiên cứu kỹ lưỡng và cân nhắc mọi quyết định để đảm bảo rằng họ không rơi vào bẫy của các hoạt động giao dịch forex scam.

4.2. Tín hiệu giao dịch

Khi đối diện với các tín hiệu giao dịch, có một số điều cần ghi nhớ để tránh trở thành nạn nhân của các loại forex scam

Lưu ý về phí đăng ký: Một số quảng cáo có thể hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ mà không yêu cầu bất kỳ xác thực nào. Tuy nhiên, để truy cập vào một tài khoản, bạn có thể phải trả một khoản phí đăng ký cực kỳ lớn hoặc rất thấp. Cẩn thận với các đề xuất có vẻ quá hấp dẫn về phí đăng ký, đặc biệt là nếu chúng không phản ánh được giá trị thực sự của dịch vụ.

Xem xét các công ty bán tín hiệu giao dịch: Một số công ty có thể bán tín hiệu giao dịch, nhưng điều kiện là bạn phải đăng ký với một nhà môi giới cụ thể. Trong một số trường hợp, điều này có thể là một dấu hiệu forex scam, đặc biệt nếu công ty hoặc nhà môi giới đó không được kiểm soát hoặc không đáng tin cậy. Đảm bảo bạn thực hiện nghiên cứu kỹ lưỡng về công ty và nhà môi giới trước khi đăng ký để tránh rủi ro không mong muốn.

4.3. Tiền đầu tư

Scam bằng tiền đầu tư là một hình thức lừa đảo phổ biến, nơi các quảng cáo được tạo ra để lôi kéo các nhà đầu tư tham gia vào các quỹ đầu tư hoặc các hoạt động giao dịch giả mạo. Trong những trường hợp này, nhiều nhà đầu tư sẽ không bao giờ thấy lại số tiền mà họ đã đầu tư vào các quỹ này.

Các tổ chức hoặc doanh nghiệp thực hiện forex scam thường tuyên bố rằng không có khoản tiền nào thực sự được đầu tư vào họ, và thường dùng những chiêu trò như tuyên bố về lợi nhuận cao hoặc chiến lược giao dịch “độc đáo”. Tuy nhiên, thực tế là những khoản đầu tư này thường chỉ là một mánh khóe để chiếm đoạt tiền của các nhà đầu tư một cách gian lận.

Những người bị lừa đảo trong scam bằng tiền đầu tư thường phải chịu mất một khoản tiền lớn và không có cơ hội để đòi lại số tiền đó sau khi họ đã gửi tiền vào các quỹ giả mạo. Do đó, việc cẩn thận và nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đầu tư vào bất kỳ quỹ hoặc tổ chức nào là rất quan trọng để tránh trở thành nạn nhân của các hoạt động lừa đảo này.

5. Cách xác định và phòng tránh scam trong forex

5.1. Cách xác định

Để nhận biết forex scam không hề khó nếu bạn hiểu rõ bản chất của hầu hết các dự án lừa đảo trong lĩnh vực này, chúng thường nhắm vào người tham gia bằng việc hứa hẹn mức lợi nhuận siêu khủng.

Ví dụ, một Forex Scam với tỷ lệ lợi nhuận “siêu lợi nhuận” sẽ hứa hẹn cho nhà giao dịch mức lãi suất lên đến hàng chục %. Tuy nhiên, bạn hãy suy nghĩ, lãi suất tại ngân hàng hiện tại vẫn chưa đạt được mức 10%/năm. Để đạt được điều này, dự án phải có hiệu suất “phi thường”.

Hơn nữa, giao dịch ngoại hối không bao giờ đảm bảo 100% thành công. Thậm chí, những ưu đãi trong dự án có vẻ hấp dẫn nhưng thường chỉ hấp dẫn với những người mới bắt đầu. Người ta thường nói “miếng pho mát miễn phí duy nhất nằm trong bẫy chuột.” Vì vậy, khi gặp những lời hứa quá hấp dẫn, bạn cần phải thận trọng và xem xét liệu chúng có thực sự đúng như họ nói hay không. Lời nói thì ai cũng có thể làm được, chỉ có hành động hiệu quả mới là điều khó khăn.

5.2. Cách phòng tránh

Để tránh rơi vào forex scam, các nhà giao dịch cần thực hiện những bước chuẩn bị đáng lưu ý sau:

Nghiên cứu kỹ lưỡng

Trước khi quyết định đầu tư, hãy tìm hiểu dự án một cách kỹ lưỡng và chi tiết. Đừng bao giờ đánh giá một dự án chỉ dựa trên những lời hứa hoặc quảng cáo.

Giữ an toàn

Hãy luôn giữ an toàn và không nên chạy theo những lời hứa hão huyền. Lời nói có thể là “con dao” nguy hiểm nhất, vì vậy hãy luôn đánh giá mọi dự án dựa trên sự thực và thông tin có thể xác minh được.

Tránh truy cập vào website nghi ngờ

Đề phòng trước những website có dấu hiệu forex scam và hãy cẩn trọng khi cung cấp thông tin cá nhân. Hãy tránh truy cập vào những đường link không rõ nguồn gốc, đặc biệt là qua email cá nhân.

Cẩn trọng với dự án phần mềm ‘công thức bí mật’

Đặc biệt cần phải cẩn trọng với những dự án phần mềm tuyên bố đã tìm ra ‘công thức bí mật’. Hãy nhớ rằng giao dịch forex không có điều gì là tuyệt đối và không có công thức nào đảm bảo lợi nhuận 100%.

Kết luận

Tổng kết lại, Forexnews đã giải đáp thắc mắc cho bạn biết scam là gì và để tránh rơi vào các trường hợp forex scam trong thị trường ngoại hối, việc dành nhiều thời gian để tìm hiểu về các sàn giao dịch và nhà môi giới trước khi quyết định đầu tư là rất quan trọng. Hãy kiên nhẫn và cân nhắc kỹ lưỡng tất cả các ưu điểm và nhược điểm của từng lựa chọn. Tìm kiếm một nhà môi giới ngoại hối đáng tin cậy không phải là điều dễ dàng, nhưng sự nỗ lực mà bạn đầu tư sẽ mang lại lợi ích và an toàn cho bạn trong dài hạn. Ngoài ra, bạn cũng nên tìm kiếm các đánh giá từ các khách hàng trên các trang web uy tín. Hãy tránh xa các sàn giao dịch ngoại hối nếu có bất kỳ dấu hiệu nào cho thấy sự không rõ ràng hoặc đáng nghi. Đọc các bài đánh giá về các trường hợp forex scam cũng là một cách tốt để xác định xem một nhà môi giới có đáng tin cậy như họ tuyên bố hay không.

Forexnews là trang tin tức tài chính quốc tế bằng tiếng việt được cập nhật liên tục, chính xác, đầy đủ và chuyên sâu. Hãy cập nhật thêm thông tin về chúng tôi tại website forexnews.vn